Hvad er bevis for midler?

Et bevis for midler er et dokument udarbejdet af en finansiel institution, der bekræfter, at en enkeltperson eller forretningsvirksomhed har midlerne til rådighed til at indgå en given finansiel transaktion. Et dokument af denne type udarbejdes undertiden efter anmodning fra en sælger, der overvejer et tilbud fra en køber. Sælgeren anmoder om beviset gennem køberen, som igen bemyndiger sin bank eller anden institution til at levere data, der bekræfter muligheden for at overholde betingelserne i transaktionen.

Det er vigtigt at bemærke, at et bevis på midler ikke udgør en garanti fra den finansielle institution, der udsteder dokumentet. På intet tidspunkt fungerer institutionen som en garant, der overholder gældsforpligtelsen, hvis køberen vælger at misligholde et tidspunkt i fremtiden. Beviset er simpelthen for at bekræfte, at køberen, fra datoen for anmodningen, har ressourcerne til at indfri gælden, og at disse ressourcer er let tilgængelige.

Mens der ofte anmodes om et bevis for midler af legitime grunde, er dokumentet også blevet et værktøj i hænderne på svindelkunstnere. At anmode om og få beviset er nyttigt for en con-kunstner, da dokumentet bekræfter, at det påtænkte offer faktisk besidder en betydelig formue, eller i det mindste nok til at være til fordel for den kriminelle i tilfælde af, at fidus er vellykket. Dette gør det muligt for kunstneren hurtigt at bevæge sig væk fra potentielle ofre, der ikke har de ønskede økonomiske ressourcer, og fokusere hans eller hendes opmærksomhed på andre, der har betydelige økonomiske ressourcer. Dette hjælper med at sikre et højere afkast for den indsats, der er lagt i svindeloperationen.

Mange banker og andre finansieringsinstitutter har en tendens til at afskrække deres klienter fra at give tilladelse til udstedelse af et bevis på midler, medmindre identiteten og omdømmet til den enhed, der anmoder om dokumentet, kan fastlægges. Legitime virksomheder, der anmoder om denne type dokumenter, kan normalt bekræftes ved brug af information, der er frit tilgængelig for offentligheden. Banker og lignende institutioner kan også ofte få adgang til data om legitime forretningsvirksomheder, herunder iværksættere, med relativt lidt indsats. I tilfælde af, at undersøgelsen af ​​sælgers baggrund giver oplysninger, der forårsager en vis grad af alarm, bør beviset for midler ikke godkendes, og den foreslåede forretningsaftale bør afvises med det samme. Afhængig af de oplysninger, der er afsløret som en del af efterforskningen, kan det være passende at advare de lokale retshåndhævende myndigheder.