자금 증명이란 무엇입니까?

자금 증명은 금융 기관이 준비한 서류로 개인이나 사업체가 주어진 금융 거래를 위해 자금을 보유하고 있음을 확인합니다. 이 유형의 문서는 때때로 구매자의 제안을 고려중인 판매자의 요청에 따라 작성됩니다. 판매자는 구매자를 통해 증거를 요청하며, 구매자는 거래 조건을 존중하는 능력을 확인하는 데이터를 제공 할 수 있도록 은행이나 다른 기관에 권한을 부여합니다.

자금 증명이 문서를 발행하는 금융 기관의 보증을 구성하지는 않습니다. 구매자가 미래의 어느 시점에서 채무 불이행을 선택한 경우, 기관은 보증인으로 기능하지 않습니다. 증거는 단순히 요청 일 현재 구매자가 부채를 존중할 자원이 있으며 이러한 자원을 쉽게 이용할 수 있음을 확인하는 것입니다.

합법적 인 이유로 자금 증빙 서류를 요청하는 경우가 많지만이 문서는 사기꾼의 손에 도구가되었습니다. 증거를 요청하고 얻는 것은 사기꾼에게 도움이됩니다. 문서에 의도 된 피해자가 상당한 부를 가지고 있거나 사기가 성공적 일 경우 범죄자에게 도움이 될만큼 충분한 증거가 있기 때문입니다. 이를 통해 사기꾼은 원하는 재정 자원이없는 잠재적 피해자로부터 신속하게 멀어지고 상당한 재정 자원을 가진 다른 사람에게주의를 집중할 수 있습니다. 그렇게하면 사기 행위에 대한 노력에 대한 높은 수익을 보장 할 수 있습니다.

많은 은행 및 기타 금융 기관은 문서를 요청하는 주체의 신분과 명성을 확고히 확립 할 수 없다면 고객이 자금 증명 발행을 승인하지 못하게하는 경향이 있습니다. 이러한 유형의 문서를 요청하는 합법적 인 사업체는 일반적으로 일반 대중이 자유롭게 이용할 수있는 정보를 사용하여 확인할 수 있습니다. 은행 및 유사 기관은 종종 기업가를 포함하여 합법적 인 비즈니스 기업의 데이터에 비교적 적은 노력으로 액세스 할 수 있습니다. 판매자의 배경에 대한 조사가 어느 정도의 경보를 유발하는 정보를 제공하는 경우 자금 증명이 승인되지 않아야하며 제안 된 비즈니스 거래는 즉시 거부되어야합니다. 조사의 일부로 밝혀진 정보에 따라 현지 법 집행 기관에 알리는 것이 적절할 수 있습니다.