자금 증명은 무엇입니까?

자금 증명은 개인 또는 사업체가 주어진 금융 거래를 시작할 자금을 가지고 있음을 확인하는 금융 기관이 준비한 문서입니다. 이 유형의 문서는 때때로 구매자의 제안을 고려하는 판매자의 요청에 따라 준비됩니다. 판매자는 구매자를 통해 증거를 요청합니다. 구매자는 자신의 은행이나 다른 기관에 거래 조건을 존중할 수있는 능력을 확인하는 데이터를 제공 할 수 있도록 권한을 부여합니다.

자금 증명은 문서를 발행하는 금융 기관의 보증을 구성하지 않는다는 점에 유의해야합니다. 구매자가 향후 어느 시점에서 기본값을 선택하면 기관이 부채 의무를 존중하는 보증인으로서 어떤 시점도 없습니다. 증거는 단순히 요청 날짜 현재 구매자가 부채를 존중할 자원이 있으며 해당 자원을 쉽게 이용할 수 있음을 확인하는 것입니다.

자금 증거는 합법적 인 이유로 종종 요청되지만, 문서는 사기 예술가들의 손에 도구가되었습니다. 이 문서는 의도 된 피해자가 상당한 부를 보유하고 있거나 사기가 성공할 경우 범죄자에게 혜택을 줄 정도로 충분히 충분한 부를 보유하고 있기 때문에 증거를 요청하고 얻는 것은 CON 아티스트에게 도움이됩니다. 이를 통해 CON 아티스트는 재정 자원이없는 잠재적 인 피해자로부터 빠르게 벗어날 수 있으며 중요한 재정 자원을 보유한 다른 사람들에게 관심을 집중시킬 수 있습니다. 그렇게하면 사기 운영에 대한 노력이 더 높은 수익을 보장하는 데 도움이됩니다.

많은 은행 및 기타 금융 기관은 문서를 요청하는 법인의 신분과 명성이 확고하게 확립 될 수 없다면 고객이 자금 증명 발급을 승인하지 못하게하는 경향이 있습니다. 이 유형의 요청을 요청하는 합법적 인 사업문서는 일반적으로 일반 대중이 자유롭게 사용할 수있는 정보를 사용하여 확인할 수 있습니다. 은행과 유사한 기관은 종종 기업가를 포함한 합법적 인 비즈니스 기업에 대한 데이터에 비교적 적은 노력을 기울일 수 있습니다. 판매자의 배경에 대한 조사가 어느 정도의 경보를 유발하는 정보를 제공하는 경우, 자금 증명을 승인해서는 안되며 제안 된 비즈니스 거래는 한 번에 거부되어야합니다. 조사의 일환으로 밝혀진 정보에 따라 현지 법 집행 당국을 경고하는 것이 적절할 수 있습니다.