Vad är bevis på medel?

Ett bevis på medel är ett dokument som har utarbetats av ett finansiellt institut som bekräftar att en enskild eller affärsenhet har medel till hands för att genomföra en viss finansiell transaktion. Ett dokument av denna typ utarbetas ibland på begäran av en säljare som överväger ett erbjudande från en köpare. Säljaren begär beviset genom köparen, som i sin tur tillåter sin bank eller annan institution att lämna uppgifter som bekräftar förmågan att uppfylla transaktionens villkor.

Det är viktigt att notera att ett bevis på medel inte utgör en garanti från det finansinstitut som utfärdar dokumentet. På ingen tidpunkt fungerar institutionen som en garant som uppfyller skuldförpliktelsen om köparen väljer att misslyckas vid någon tidpunkt i framtiden. Beviset är helt enkelt att bekräfta att från och med dagen för begäran har köparen resurser för att hedra skulden, och dessa resurser är lätt tillgängliga.

Även om ett bevis på medel ofta begärs av legitima skäl, har dokumentet också blivit ett verktyg i händelserna av bedrägeri. Att begära och erhålla beviset är till hjälp för en konstnär, eftersom dokumentet bekräftar att det avsedda offeret har betydande rikedom, eller åtminstone tillräckligt för att gynna kriminella i händelse av att bedrägeriet lyckas. Detta gör det möjligt för konstnären att snabbt flytta bort från potentiella offer som inte har de ekonomiska resurserna som önskas och fokusera hans eller hennes uppmärksamhet på andra som har betydande ekonomiska resurser. Det hjälper till att säkerställa en högre avkastning för ansträngningarna som bedrivs i bedrägeriet.

Många banker och andra finansiella institutioner tenderar att avskräcka sina kunder från att godkänna utfärdandet av ett bevis på medel om inte identiteten och rykte för den enhet som begär dokumentet kan fastställas ordentligt. Legitima företag som begär denna typ av dokument kan normalt bekräftas genom användning av information som är fritt tillgänglig för allmänheten. Banker och liknande institutioner kan ofta få tillgång till uppgifter om legitima affärsföretag, inklusive företagare, med relativt liten ansträngning. I händelse av att utredningen av säljarens bakgrund ger information som orsakar viss grad av larm, bör beviset på medel inte godkännas och det föreslagna affärsavtalet bör avvisas på en gång. Beroende på vilken information som avslöjas som en del av utredningen kan det vara lämpligt att varna lokala brottsbekämpande myndigheter.