Was ist ein Finanzierungsnachweis?

Ein Kapitalnachweis ist ein Dokument, das von einem Finanzinstitut erstellt wurde und bestätigt, dass eine Person oder ein Unternehmen über die Mittel verfügt, um eine bestimmte Finanztransaktion abzuschließen. Ein Dokument dieser Art wird manchmal auf Anfrage eines Verkäufers erstellt, der ein Angebot eines Käufers erwägt. Der Verkäufer fordert den Nachweis durch den Käufer an, der seinerseits seine Bank oder ein anderes Institut ermächtigt, Daten bereitzustellen, die bestätigen, dass die Bedingungen der Transaktion eingehalten werden können.

Es ist wichtig zu beachten, dass ein Nachweis von Geldern keine Garantie des Finanzinstituts darstellt, das das Dokument ausstellt. Das Institut fungiert zu keinem Zeitpunkt als Garantiegeber, der die Schuldverpflichtung erfüllt, wenn der Käufer zu einem späteren Zeitpunkt in Verzug gerät. Der Beweis besteht lediglich darin, zu bestätigen, dass der Käufer zum Zeitpunkt der Anforderung über die Mittel verfügt, um die Forderung zu begleichen, und diese Mittel sind sofort verfügbar.

Zwar wird aus legitimen Gründen häufig ein Nachweis über Gelder verlangt, doch ist das Dokument auch ein Werkzeug für Betrüger geworden. Das Anfordern und Erhalten des Beweises ist für einen Betrüger hilfreich, da das Dokument bestätigt, dass das beabsichtigte Opfer einen beträchtlichen Reichtum besitzt oder zumindest ausreicht, um dem Verbrecher im Falle eines erfolgreichen Betrugs zu nützen. Dies ermöglicht dem Betrüger, sich schnell von potenziellen Opfern zu entfernen, die nicht über die gewünschten finanziellen Ressourcen verfügen, und seine Aufmerksamkeit auf andere zu richten, die über erhebliche finanzielle Ressourcen verfügen. Dies trägt dazu bei, eine höhere Rendite für den Aufwand zu erzielen, der für den Betrugsvorgang aufgewendet wird.

Viele Banken und andere Finanzinstitute halten ihre Kunden davon ab, die Ausstellung eines Zahlungsnachweises zu genehmigen, es sei denn, die Identität und der Ruf des Unternehmens, das das Dokument anfordert, können eindeutig festgestellt werden. Legitime Unternehmen, die diese Art von Dokumenten anfordern, können normalerweise durch die Verwendung von Informationen bestätigt werden, die der Öffentlichkeit frei zugänglich sind. Banken und ähnliche Institutionen können auch häufig mit relativ geringem Aufwand auf Daten zu legitimen Wirtschaftsunternehmen, einschließlich Unternehmern, zugreifen. Für den Fall, dass die Untersuchung des Hintergrunds des Verkäufers Informationen liefert, die in gewissem Maße Alarm auslösen, sollte der Nachweis der Gelder nicht genehmigt und der geplante Geschäftsabschluss sofort abgelehnt werden. Abhängig von den Informationen, die im Rahmen der Untersuchung aufgedeckt werden, kann es angebracht sein, die örtlichen Strafverfolgungsbehörden zu benachrichtigen.