Was ist ein Mittelnachweis?

Ein Nachweis von Fonds ist ein Dokument, das von einem Finanzinstitut erstellt wird, das bestätigt, dass eine Person oder ein Unternehmen die Mittel zur Verfügung haben, um eine bestimmte Finanztransaktion abzuschließen. Ein Dokument dieser Art wird manchmal auf Anfrage eines Verkäufers vorbereitet, der ein Angebot eines Käufers in Betracht zieht. Der Verkäufer fordert den Beweis durch den Käufer, der seinerseits seine Bank oder eine andere Institution ermächtigt, Daten bereitzustellen, die die Fähigkeit bestätigen, die Bedingungen der Transaktion zu ehren.

Es ist wichtig zu beachten, dass ein Fondsnachweis keine Garantie des Finanzinstituts darstellt, das das Dokument ausstellt. Zu keinem Zeitpunkt fungiert die Institution als Garantie, die die Schuldenverpflichtung einhält, wenn der Käufer sich zu einem bestimmten Zeitpunkt in der Zukunft entscheidet. Der Beweis besteht lediglich darin, zu bestätigen, dass der Käufer zum Zeitpunkt des Antrags über die Ressourcen verfügt, um die Schulden zu ehren, und diese Ressourcen sind leicht verfügbar.

Während ein Nachweis von Geldern häufig aus legitimen Gründen angefordert wird, ist das Dokument auch zu einem Werkzeug in den Händen von Betrügerkünstlern geworden. Das Anfordern und Erhalten des Beweises ist für einen Betrüger hilfreich, da das Dokument bestätigt, dass das beabsichtigte Opfer erheblichen Reichtum besitzt oder zumindest genug, um dem Verbrecher zugute, falls der Betrug erfolgreich ist. Dies ermöglicht es der Betrügerin, sich schnell von potenziellen Opfern zu entfernen, die nicht über die gewünschten finanziellen Ressourcen verfügen, und sich auf andere auf andere finanzielle Ressourcen zu konzentrieren. Dies hilft, eine höhere Rendite für die Bemühungen in den Betrugsvorgang zu gewährleisten.

Viele Banken und andere Finanzinstitutionen neigen dazu, ihre Kunden davon abzuhalten, die Ausgabe eines Mittelnachweises zu genehmigen, es sei denn, die Identität und der Ruf des Unternehmens, das das Dokument beantragt, können fest festgelegt werden. Legitime Unternehmen, die diese Art von anfordernDas Dokument kann normalerweise durch die Verwendung von Informationen bestätigt werden, die der Öffentlichkeit frei zur Verfügung stehen. Banken und ähnliche Institutionen können auch häufig auf Daten zu legitimen Unternehmen zugreifen, einschließlich Unternehmern, mit relativ geringen Aufwand. Für den Fall, dass die Untersuchung des Hintergrunds des Verkäufers alle Informationen liefert, die einen gewissen Grad an Alarm verursachen, sollte der Nachweis der Mittel nicht genehmigt werden und das vorgeschlagene Geschäftsabkommen sofort abgelehnt werden. Abhängig von den Informationen, die im Rahmen der Untersuchung aufgedeckt werden, kann die Alarmierung der örtlichen Strafverfolgungsbehörden angemessen sein.