Wat is het verband tussen derivaten en risicobeheer?
Derivaten worden gebruikt voor speculatie en risicobeheer. Het verband tussen derivaten en risicobeheer is volledig. Derivaten worden gebruikt door bedrijven en financiële instellingen om handelsstrategieën te creëren die zijn ontworpen om risico's te beperken. Individuele beleggers kunnen derivaten gebruiken om methoden voor risicoaversie te creëren die potentiële winstdoelstellingen bieden. Derivaten en risicobeheersingstechnieken bieden een vrijwel onbeperkte verscheidenheid aan marktprestatiestrategieën.
Over-the-counter (OTC) -derivaten worden door financiële instellingen gebruikt om aangepaste strategieën te ontwikkelen die zijn ontworpen voor specifieke handelssituaties. Op de beurs verhandelde derivaten worden gewoonlijk gebruikt door institutionele en particuliere beleggers om financiële markten te speculeren en af te dekken. Tegenpartijverzuim wordt geëlimineerd door het gebruik van op de beurs verhandelde derivaten omdat alle transacties worden gecleard via een centraal clearinghouse.
Retailbeleggers hebben toegang tot derivaten en risicobeheerssystemen via futures en optiebeurzen. Futures-beurzen bieden derivaten op grondstoffen, valuta's, aandelenindexen en financiële effecten. Futures-contracten zijn derivaten die zijn ontworpen om te kopen of te speculeren op de toekomstige prijs van een actief. Grote bedrijven gebruiken futures-contracten om het risico te beheersen dat gepaard gaat met het kopen en verkopen van grondstoffen. Boeren gebruiken futures-contracten om weersomstandigheden en gewasproductie af te dekken.
Optiecontracten zijn derivaten die worden gebruikt voor het speculeren en afdekken van aandelen, futures en andere financiële effecten. Handelsopties omvatten het kopen en verkopen van putten en oproepen. Er kunnen eenvoudige en complexe posities worden gecreëerd om risico's te beheren in verschillende marktomstandigheden. Derivatencontracten hebben een grote hefboomwerking en bieden de mogelijkheid om grote hoeveelheden activa te beheren met een relatief kleine inleg.
Hedgingtechnieken worden ontworpen met behulp van derivaten en risicobeheersmethoden. Het afdekken van een positie in een effect omvat het beperken of compenseren van het risico van een ongunstige koersbeweging. De beschikbare hefboomwerking met derivaten maakt ze het ideale financiële instrument voor het afdekken van beleggingen. Optiepremies worden betaald om portefeuilles af te dekken tegen ongunstige marktdalingen, inclusief systeem- en marktrisico. De betaalde premie is een klein percentage van de accountwaarde en wordt net als een verzekeringspolis gebruikt.
Derivaten zijn een kosteneffectief middel om tactieken voor risicobeheer te gebruiken voor hedging- en beschermingsdoeleinden. Op maat gemaakte strategieën kunnen worden gecreëerd voor zowel particuliere als institutionele beleggers. Internationale grondstoffenhandel is afhankelijk van oplossingen voor risicobeheer die worden geboden door futuresderivatencontracten. Risicobeheersingstechnieken worden het best gebruikt door het gebruik van afgeleide producten.
Futures en opties zijn de meest voorkomende vorm van derivatenhandel. Detailhandelaren gebruiken deze markten voornamelijk voor speculatie op een breed scala aan effecten. Risicobeheer en afdekkingsproducten zijn beschikbaar voor de handelaar die geïnteresseerd is in beschermende strategieën.