Vad är kopplingen mellan derivat och riskhantering?

Derivat används för spekulation och riskhantering. Sambandet mellan derivat och riskhantering är uttömmande. Derivat används av företag och finansinstitut för att skapa handelsstrategier utformade för att minska risken. Enskilda investerare kan använda derivat för att skapa riskaversionsmetoder som ger potentiella vinstmål. Derivat och tekniker för riskhantering erbjuder ett praktiskt taget obegränsat utbud av marknadsresultatstrategier.

OTC-derivat utanför disk används av finansinstitut för att skapa anpassade strategier utformade för specifika handelssituationer. Börshandlade derivat används vanligtvis av institutionella och detaljhandelsinvesterare för att spekulera och säkra finansiella marknader. Motpartsinställningen elimineras genom användning av börshandlade derivat eftersom alla transaktioner tecknas genom ett centralt clearingcenter.

Detaljinvesterare får tillgång till derivat och riskhanteringssystem genom terminer och optioner. Futuresbörser erbjuder derivat på råvaror, valutor, aktieindex och finansiella värdepapper. Terminskontrakt är derivat som är utformade för att köpa eller spekulera om en tillgångs framtida pris. Stora företag använder terminskontrakt för att hantera risken med att köpa och sälja råvaror. Jordbrukarna använder futuresavtal för att säkra väderförhållandena och grödproduktionen.

Optionskontrakt är derivat som används för att spekulera och säkra aktier, terminer och andra finansiella värdepapper. Handelsalternativ innebär köp och försäljning av försäljningar och samtal. Enkla och komplexa positioner kan skapas för att hantera risk under olika marknadsförhållanden. Derivatkontrakt är starkt utnyttjade och ger möjlighet att kontrollera stora mängder tillgångar med en relativt liten insättning.

Säkringsmetoder är utformade med hjälp av derivat och riskhanteringsmetoder. Att säkra en position i en säkerhet innebär att man begränsar eller kompenserar risken för en negativ prisrörelse. Den hävstångseffekt som finns med derivat gör dem till det ideala finansiella instrumentet för att säkra investeringar. Alternativpremier betalas ut för att säkra portföljer mot negativa marknadsminskningar inklusive systemisk och marknadsrisk. Den betalda premien är en liten procentandel av kontovärdet och används ungefär som en försäkring.

Derivat är ett kostnadseffektivt sätt att använda riskhanteringsmetoder för säkrings- och skyddsändamål. Anpassade skräddarsydda strategier kan skapas för att rymma såväl detaljhandlare som institutionella investerare. Internationell handel med råvaror är beroende av lösningar för riskhantering som tillhandahålls av futurenderivatkontrakt. Riskhanteringstekniker utnyttjas bäst genom användning av derivatprodukter.

Futures och optioner är den vanligaste formen av derivathandel. Detaljhandlare använder dessa marknader främst för spekulation om ett brett utbud av värdepapper. Riskhanterings- och säkringsprodukter är tillgängliga för den näringsidkare som är intresserad av skyddsstrategier.