Qual è la connessione tra derivati e gestione del rischio?
I derivati sono utilizzati per la speculazione e la gestione del rischio. La connessione tra derivati e gestione del rischio è esaustiva. I derivati sono utilizzati da società e istituzioni finanziarie per creare strategie di trading progettate per mitigare il rischio. I singoli investitori possono utilizzare i derivati per creare metodi di avversione al rischio che forniscano potenziali obiettivi di profitto. I derivati e le tecniche di gestione del rischio offrono una varietà praticamente illimitata di strategie di performance del mercato.
I derivati over-the-counter (OTC) sono utilizzati dagli istituti finanziari per creare strategie personalizzate progettate per specifiche situazioni di trading. I derivati negoziati in borsa sono comunemente utilizzati dagli investitori istituzionali e al dettaglio per speculare e coprire i mercati finanziari. Il default della controparte viene eliminato mediante l'uso di derivati negoziati in borsa perché tutte le negoziazioni sono compensate attraverso una stanza di compensazione centrale.
Gli investitori al dettaglio accedono a derivati e sistemi di gestione del rischio attraverso scambi di futures e opzioni. Le borse future offrono derivati su materie prime, valute, indici azionari e titoli finanziari. I contratti futures sono derivati progettati per acquistare o speculare sul prezzo futuro di un'attività. Le grandi società utilizzano contratti a termine per gestire il rischio connesso all'acquisto e alla vendita di materie prime. Gli agricoltori utilizzano contratti a termine per coprire le condizioni meteorologiche e la produzione agricola.
I contratti di opzione sono derivati utilizzati per la speculazione e la copertura di azioni, futures e altri titoli finanziari. Le opzioni di trading comportano l'acquisto e la vendita di put e call. Posizioni semplici e complesse possono essere create per gestire il rischio in una varietà di condizioni di mercato. I contratti derivati sono altamente indebitati e offrono l'opportunità di controllare grandi quantità di attività con un deposito relativamente piccolo.
Le tecniche di copertura sono progettate utilizzando strumenti derivati e metodi di gestione del rischio. La copertura di una posizione in un titolo comporta la limitazione o la compensazione del rischio di una variazione negativa dei prezzi. La leva disponibile con i derivati li rende lo strumento finanziario ideale per la copertura degli investimenti. I premi delle opzioni sono pagati per coprire i portafogli contro i cali negativi del mercato, inclusi i rischi sistemici e di mercato. Il premio pagato è una piccola percentuale del valore del conto e viene utilizzato in modo molto simile a una polizza assicurativa.
I derivati sono un mezzo economico per impiegare tattiche di gestione del rischio a fini di copertura e protezione. È possibile creare strategie personalizzate per ospitare investitori al dettaglio e istituzionali. Il trading internazionale di materie prime dipende dalle soluzioni di gestione del rischio fornite da contratti derivati su futures. Le tecniche di gestione del rischio sono meglio utilizzate attraverso l'uso di prodotti derivati.
I futures e le opzioni sono la forma più comune di negoziazione di derivati. I commercianti al dettaglio utilizzano questi mercati principalmente per speculazioni su una vasta gamma di titoli. La gestione del rischio e i prodotti di copertura sono a disposizione del professionista interessato alle strategie di protezione.