Qual é a conexão entre derivativos e gerenciamento de riscos?
Os derivativos são utilizados para especulação e gerenciamento de riscos. A conexão entre derivativos e gerenciamento de riscos é exaustiva. Os derivativos são usados por empresas e instituições financeiras para criar estratégias de negociação projetadas para mitigar o risco. Investidores individuais podem usar derivativos para criar métodos de aversão ao risco que fornecem potenciais objetivos de lucro. Derivadas e técnicas de gerenciamento de risco oferecem uma variedade praticamente ilimitada de estratégias de desempenho de mercado.
Os derivativos de balcão (OTC) são usados pelas instituições financeiras para criar estratégias personalizadas projetadas para situações específicas de negociação. Os derivativos negociados em bolsa são comumente usados por investidores institucionais e de varejo para especular e proteger os mercados financeiros. A inadimplência da contraparte é eliminada pelo uso de derivativos negociados em bolsa porque todas as negociações são compensadas por meio de uma câmara central.
Os investidores de varejo acessam derivativos e sistemas de gerenciamento de riscos por meio de trocas de futuros e opções. As bolsas de futuros oferecem derivativos sobre commodities, moedas, índices de ações e títulos financeiros. Os contratos futuros são derivativos projetados para comprar ou especular sobre o preço futuro de um ativo. As grandes corporações usam contratos futuros para gerenciar o risco envolvido na compra e venda de commodities. Os agricultores usam contratos futuros para proteger as condições climáticas e a produção agrícola.
Os contratos de opções são derivativos usados para especular e fazer hedge de ações, futuros e outros títulos financeiros. As opções de negociação envolvem a compra e venda de opções de compra e venda. É possível criar posições simples e complexas para gerenciar riscos em diversas condições de mercado. Os contratos de derivativos são altamente alavancados e oferecem a oportunidade de controlar grandes quantidades de ativos com um depósito relativamente pequeno.
As técnicas de hedge são projetadas usando derivativos e métodos de gerenciamento de riscos. A cobertura de uma posição em um título envolve limitar ou compensar o risco de um movimento adverso de preços. A alavancagem disponível com derivativos os torna o instrumento financeiro ideal para investimentos de hedge. Os prêmios das opções são pagos para proteger as carteiras contra quedas adversas de mercado, incluindo risco sistêmico e de mercado. O prêmio pago é uma pequena porcentagem do valor da conta e é usado como uma apólice de seguro.
Os derivativos são um meio econômico de empregar táticas de gerenciamento de riscos para fins de proteção e proteção. Estratégias personalizadas podem ser criadas para acomodar investidores de varejo e institucionais. O comércio internacional de mercadorias depende de soluções de gerenciamento de risco fornecidas por contratos de derivativos futuros. As técnicas de gerenciamento de riscos são melhor empregadas através do uso de produtos derivativos.
Futuros e opções são a forma mais comum de negociação de derivativos. Os comerciantes de varejo usam esses mercados principalmente para especular sobre uma ampla gama de valores mobiliários. Os produtos de gerenciamento de riscos e hedge estão disponíveis para o comerciante interessado em estratégias de proteção.