Hva er en markedsrisiko?

Markedsrisiko er den vanlige risikoen forbundet med verdien av en gruppe eiendeler eller investeringer.En investeringsverdi er underlagt de økonomiske endringene og hendelsene på markedet.Derfor kan betydelige positive eller negative endringer i markedet ha stor innvirkning på verdien av eiendeler eller investeringer som selskaper eller enkeltpersoner har.Et eksempel på dette i stor skala er den amerikanske boligboblen fra 2005-2008;Subprime -pantelån skrevet til enkeltpersoner som ikke kan betale tilbake lånene med høy risiko for långivere.Denne uholdbare boblen brast, og utløser en stor økonomisk kollaps i bank- og pantelånsindustriene.

Økonomiske transaksjoner har en iboende risiko for hvert parti som er involvert i transaksjonen.For eksempel ble subprime-pantelånene som ble solgt under boligboblen solgt på nytt til banker og investeringsgrupper, og spredte risikoen rundt den økonomiske markedsplassen.Bedrifter valgte å investere i subprime -pantelån og sikkerhetsbeløp fordi utbetalingen var ekstremt lønnsom, til tross for risikoen.

Diversifisering av eiendeler og investeringsporteføljer kan begrense risikoen som finnes i visse grupper av investeringer.Bedrifter kan være i stand til å redusere virkningen av risiko ved å eie flere forskjellige typer investeringer.Fordi markedsrisiko varierer basert på type eiendel eller investering i den økonomiske markedsplassen, kan det å eie flere forskjellige investeringer skape en lavere sannsynlighet for alvorlig markedsrisiko.Tradisjonelle trygge investeringer inkluderer gull eller andre varer, statsobligasjoner, kontant- og pengemarkeder.Investeringer med høyere risiko inkluderer bedriftsaksjer, forretningsobligasjoner, derivater eller sikkerhetsforpliktelser.

hver eiendel eller investeringsgruppe reagerer forskjellig på økonomiske endringer.Bedrifter kan bruke tekniske finansformler eller markedsanalyser for å bestemme hvilke investeringer som tilbyr den sikreste avkastningen under visse markedsforhold.Store selskaper sysselsetter ofte forretningsanalytikere og regnskapsførere for å utføre disse beregningene og overvåke selskapets samlede markedsrisiko nøye.Finansformler, for eksempel Capital Asset Pricing Model (CAPM) eller den vektede gjennomsnittlige kapitalkostnaden (WACC), hjelper selskaper med å bestemme hvor mye markedsrisiko er trygt før selskapet vil begynne å lide de negative effektene av risiko.

iUSA (U.S.), U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) krever at offentlige selskaper skal publisere avsløringer i sine årlige økonomiske rapporter som er utgitt for publikum.Informasjon som er beskrevet, må vanligvis omfatte retningslinjer for regnskap for derivater og kvalitativ eller kvantitativ informasjon om selskapets eksponering for samlet markedsrisiko.Eksterne interessenter og investorer kan bruke disse avsløringene for å bestemme den økonomiske styrken til selskaper og deres stabilitet på den økonomiske markedsplassen.Private selskaper er ikke underlagt disse reglene;Uavhengige revisjoner kan imidlertid detaljere markedsrisikoeksponeringen for disse virksomhetene.