시장 위험은 무엇입니까?

시장 위험은 자산 그룹 또는 투자 그룹의 가치와 관련된 일반적인 위험입니다.투자의 가치는 시장의 경제 변화와 사건의 대상이됩니다.따라서 시장에서 상당한 긍정적 또는 부정적인 변화는 회사 나 개인이 보유한 자산 또는 투자 가치에 심각하게 영향을 줄 수 있습니다.이에 대한 예는 대규모로 2005-2008 년 미국 주택 버블입니다.대출을 상환 할 수없는 개인이 작성한 서브 프라임 모기지는 대출 기관의 위험이 높았습니다.이 지속 불가능한 버블 버스트는 은행 및 모기지 산업에서 주요 재무 붕괴를 일으키고 있습니다.예를 들어, 주택 거품 중에 판매 된 서브 프라임 모기지는 은행 및 투자 그룹에 다시 판매되어 경제 시장 주변의 위험을 확산 시켰습니다.회사는 위험에도 불구하고 보상이 매우 수익성이 높기 때문에 서브 프라임 모기지 및 담보 부채에 투자하기로 결정했습니다.

자산 및 투자 포트폴리오 다각화는 특정 투자 그룹에서 발견 된 위험을 제한 할 수 있습니다.회사는 여러 가지 다른 유형의 투자를 소유함으로써 위험의 영향을 줄일 수 있습니다.시장 위험은 경제 시장의 자산 또는 투자 유형에 따라 다르기 때문에 여러 다른 투자를 소유하면 시장 위험이 심할 수 있습니다.전통적인 안전한 투자에는 금 또는 기타 상품, 정부 채권, 현금 및 머니 마켓이 포함됩니다.더 높은 위험 투자에는 회사 주식, 사업 채권, 파생 상품 또는 담보 부채 의무가 포함됩니다.회사는 기술 금융 공식 또는 시장 분석을 사용하여 특정 시장 조건에서 가장 안전한 수익을 제공하는 투자를 결정할 수 있습니다.대기업은 종종 비즈니스 분석가와 회계사를 고용하여 이러한 계산을 수행하고 회사의 전반적인 시장 위험을 신중하게 모니터링합니다.자본 자산 가격 책정 모델 (CAPM) 또는 가중 평균 자본 비용 (WACC)과 같은 금융 공식은 회사가 위험의 부정적인 영향을 받기 전에 얼마나 많은 시장 위험이 안전한지를 결정하는 데 도움이됩니다.미국 (미국), 미국 증권 거래위원회 (SEC)는 공개 기업이 연례 재무 보고서에 공개 된 재무 보고서에 공개를 게시하도록 요구합니다.공개 된 정보에는 일반적으로 회사의 전반적인 시장 위험에 대한 노출에 대한 파생 상품 및 질적 또는 정량적 정보에 대한 정책이 포함되어야합니다.외부 이해 관계자와 투자자는 이러한 공개를 사용하여 회사의 재무 강도와 경제 시장에서의 안정성을 결정할 수 있습니다.민간 기업은 이러한 규칙의 적용을받지 않습니다.그러나 독립적 인 감사는 이러한 비즈니스의 시장 위험 노출을 자세히 설명 할 수 있습니다.