Hva er en systematisk risiko?

Systematisk risiko har å gjøre med risikoen som er til stede i ethvert segment av en markedsplass, eller i markedet som helhet.Noen ganger referert til som markedsrisiko eller udiversifiserbar risiko, har denne typen risiko potensial til å påvirke et helt markedssegment eller til og med hele markedet, og kan ikke unngås ved bruk av forskjellige investeringsstrategier.Selv om systemisk risiko er iboende og ikke kan unngås, er det måter å minimere effekten av risikoen og beskytte investeringsporteføljen til en viss grad.

Enhver form for systematisk risiko vil ha vidtrekkende effekter som går utover å påvirke en bestemt sikkerhet elleren liten gruppe verdipapirer.Et eksempel på denne typen risiko er krig.Når den er engasjert i en krig, påvirkes økonomien sterkt på flere måter.Selv om visse sektorer på markedet kan trives i løpet av krigstid, er det også et stort potensial for at mange flere markedssektorer blir påvirket negativt, spesielt hvis krigen i seg selv reduserer etterspørselen etter visse varer eller tjenester, eller avleder ressurser som trengs av disse bransjene for å produsere produktetlinjer.

Å inngå en periode med lavkonjunktur er et annet eksempel på en systematisk risiko.Med en lavkonjunktur er det sannsynlig at mange bransjer lider.Skift i kostnadene for varer og tjenester, endringer i etterspørselen etter forbrukerne og den resulterende arbeidsledigheten som oppstår påvirker ofte produksjon, bank, telekommunikasjon, eiendom og til og med detaljhandelen på ekstremt viktige måter.For investoren kan en lavkonjunktur bety å forberede seg på betydelige tap på investeringer som tidligere var lønnsomme.Investoren kan velge å sykle ut den økonomiske perioden i håp om at investeringene vil komme seg, eller prøve å selge dem, kutte tapene og identifisere enhver form for investeringer som er mer sannsynlig å i det minste holde verdien til lavkonjunkturen har gått.

Selv om det å unngå virkningen av enhver form for systematisk risiko er svært usannsynlig, er det måter å møte den risikoen og forsøke å dempe effekten i noen grad.Noen investorer har funnet at strategien for sikring kan minimere skaden som er gjort av denne typen risiko.Mens andre ser tilnærmingen til å variere eierandelen i en portefølje som en effektiv måte å håndtere en systematisk risiko, har selv den mest diversifiserte samlingen av eiendeler fremdeles en viss grad av risiko involvert, og vil sannsynligvis lide minst en viss tap.