体系的リスクとは

体系的リスクは、市場のあらゆるセグメント、または市場全体に存在するリスクに関係しています。 市場リスクまたは非分散リスクと呼ばれることもあるこのタイプのリスクは、市場セグメント全体または市場全体に影響を与える可能性があり、さまざまな投資戦略を使用して回避することはできません。 システミックリスクは固有のものであり、回避することはできませんが、リスクの影響を最小限に抑え、投資ポートフォリオをある程度保護する方法があります。

あらゆる種類のシステマティックリスクは、特定のセキュリティや一部の小さな証券グループへの影響を超える広範囲に及ぶ影響を及ぼします。 このタイプのリスクの一例は戦争です。 戦争に従事すると、経済はいくつかの点で深刻な影響を受けます。 市場の特定のセクターは戦時中繁栄する可能性がありますが、特に戦争自体が特定の商品やサービスの需要を減らしたり、製品を製造するためにこれらの業界に必要なリソースを流用した場合、多くの市場セクターが悪影響を受ける可能性もあります行。

不況の時期に入ることは、体系的なリスクの別の例です。 不況により、多くの産業が苦しむ可能性があります。 商品やサービスのコストの変化、消費者の需要の変化、そして結果として生じる失業は、製造業、銀行業、通信、不動産、さらには小売業界にまで非常に大きな影響を与えます。 投資家にとって、景気後退とは、以前は利益を上げていた投資の大きな損失に備えることを意味します。 投資家は、これらの投資が回復することを期待して経済期間を乗り切ることを選択するか、それらを売却して損失を削減し、少なくとも不況が終わるまで価値を保持する可能性が高いあらゆるタイプの投資を特定することができます。

あらゆる種類のシステマティックリスクの影響を回避することはほとんどありませんが、そのリスクに直面し、ある程度影響を軽減しようとする方法があります。 一部の投資家は、ヘッジ戦略がこのタイプのリスクによる被害を最小限に抑えることができることを発見しました。 他の人は、ポートフォリオの保有を変えるアプローチが体系的なリスクに対処する効果的な方法であると考えていますが、最も多様化した資産のコレクションでさえある程度のリスクを伴い、少なくともある程度の損失を被る可能性があります。