O que é um risco sistemático?

O risco sistemático tem a ver com o risco presente em qualquer segmento de um mercado ou no mercado como um todo. Às vezes chamado de risco de mercado ou risco não diversificável, esse tipo de risco tem o potencial de impactar um segmento de mercado inteiro ou mesmo de todo o mercado e não pode ser evitado com o uso de várias estratégias de investimento. Embora o risco sistêmico seja inerente e não possa ser evitado, existem maneiras de minimizar os efeitos do risco e proteger o portfólio de investimentos até certo ponto. Um exemplo desse tipo de risco é a guerra. Quando envolvido em uma guerra, a economia é severamente afetada de várias maneiras. Embora certos setores do mercado possam prosperar durante a guerra, também há um grande potencial para que muitos outros setores de mercado sejam afetados adversamente, especialmente se a própria guerra diminuir a demanda por certos bens ou seRVICES, ou desvia os recursos necessários para essas indústrias para fabricar suas linhas de produtos.

Entrar em um período de recessão é outro exemplo de risco sistemático. Com uma recessão, é provável que muitas indústrias sofram. Mudanças nos custos de bens e serviços, mudanças na demanda do consumidor e o desemprego resultante que ocorre geralmente afeta a fabricação, bancos, telecomunicações, imóveis e até mesmo o setor de varejo de maneiras extremamente significativas. Para o investidor, uma recessão pode significar se preparar para perdas significativas em investimentos que antes eram lucrativos. O investidor pode optar por enfrentar o período econômico na esperança de que esses investimentos se recuperem ou tente vendê -los, reduzir as perdas e identificar qualquer tipo de investimento que tenha mais chances de pelo menos manter seu valor até que a recessão seja aprovada.

Enquanto evita o impacto de qualquer tipo de sistemaO risco tic é altamente improvável, existem maneiras de enfrentar esse risco e tentar mitigar o efeito até certo ponto. Alguns investidores descobriram que a estratégia de hedge pode minimizar os danos causados ​​por esse tipo de risco. Enquanto outros veem a abordagem de variando as participações em um portfólio como uma maneira eficaz de lidar com um risco sistemático, mesmo a coleção mais diversificada de ativos ainda tem algum grau de risco envolvido e provavelmente sofrerá pelo menos alguma quantidade de perda.