Hvad er en systematisk risiko?

Systematisk risiko har at gøre med den risiko, der er til stede i ethvert segment af en markedsplads eller på markedet som helhed.Nogle gange benævnt markedsrisiko eller uovervindelig risiko, denne type risiko har potentialet til at påvirke et helt markedssegment eller endda hele markedet og kan ikke undgås ved brug af forskellige investeringsstrategier.Mens systemisk risiko er iboende og ikke kan undgås, er der måder at minimere virkningerne af risikoen og beskytte investeringsporteføljen til en vis grad.

Enhver form for systematisk risiko vil have vidtrækkende virkninger, der går ud over at påvirke en bestemt sikkerhed ellerNogle en lille gruppe af værdipapirer.Et eksempel på denne type risiko er krig.Når økonomien er involveret i en krig, påvirkes økonomien alvorligt på flere måder.Mens visse sektorer på markedet kan trives i løbet af krigstid, er der også et stort potentiale for mange flere markedssektorer at blive påvirket negativt, især hvis krigen selv reducerer efterspørgslen efter visse varer eller tjenester, eller afledte ressourcer, som disse brancher har brug for at fremstille deres produktlinjer.

At indgå en periode med recession er et andet eksempel på en systematisk risiko.Med en recession vil mange industrier sandsynligvis lide.Skift i omkostningerne ved varer og tjenester, ændringer i forbrugernes efterspørgsel og den resulterende arbejdsløshed, der forekommer, påvirker ofte fremstilling, bank, telekommunikation, fast ejendom og endda detailbranchen på ekstremt betydningsfulde måder.For investoren kan en recession betyde at forberede sig på betydelige tab på investeringer, der tidligere var rentable.Investoren valgte muligvis at ride ud af den økonomiske periode i håb om, at de investeringer vil komme sig, eller forsøge at sælge dem, reducere tabene og identificere enhver form for investeringer, der er mere tilbøjelige til at have dens værdi, indtil recessionen er gået.

Mens man undgår virkningen af enhver form for systematisk risiko er meget usandsynlig, er der måder at møde denne risiko og forsøge at afbøde virkningen til en vis grad.Nogle investorer har fundet ud af, at hedgingens strategi kan minimere den skade, der er foretaget af denne type risiko.Mens andre ser tilgangen til at variere besiddelserne i en portefølje som en effektiv måde at håndtere en systematisk risiko på, har selv den mest diversificerede indsamling af aktiver stadig en vis risiko involveret og vil sandsynligvis lide i det mindste en vis mængde tab.