Hva er en innpakningsavgift?

Wrap Gebyrer er planen for samlede priser som belastes en investor.I stedet for å belaste et eget gebyr for hver tjeneste som utvides til klienten, vil en megling eller annen type finansiell tjeneste gi investoren en teppeavgift for alle tjenester som er inkludert i det individuelle investeringsprogrammet.I hovedsak holder et innpakningsavgift kostnadene enkelt for både investoren og tjenesteleverandøren.

Det nøyaktige beløpet for innpakningsgebyret vil avhenge av utvalget av tjenester som er inkludert i strukturen til den individuelle servicepakken.Noen finansinstitusjoner, for eksempel banker, forskningsfirmaer, investeringsrådgivningstjenester og økonomiske styringsprogrammer, vil tilby en serie investeringsprogrammer som en klient kan velge å engasjere seg.Et grunnleggende program vil inneholde et begrenset antall tjenester, mens hver påfølgende pakke vil inneholde flere tjenester og ha en litt høyere avgift tilknyttet programmet.

Denne inkluderingen av flere tjenester for en fast avgift er ofte et utmerket valg for en investor som trenger kompetent styring og rådgiver om sine investeringer, og foretrekker å forvalte alle eiendeler gjennom et felles byrå.Generelt vil innpakningsavgiften ta hensyn til faktorer som meglerprovisjoner, de årlige vedlikeholdskostnadene knyttet til de forskjellige kontoene som investoren og forskningsgebyrene har.Noen firmaer ber om at investorer forblir med en pakkingsavgiftspakke per kalenderår, men vil tillate en endring i begynnelsen av neste år.

Et område der pakkavgiftsprogrammer varierer er hvordan investoren går ut på å betale innpakningsavgiften.I noen tilfeller kan kostnadene trekkes direkte fra et av midlene som administreres under programmet.Andre programmer lar investoren betale innpakningsgebyret utenfor investeringene som administreres under programmet.

Det er noen fordeler med å betale innpakningsgebyret utenfor investeringene som dekkes under investeringsprogrammet.I noen tilfeller, for eksempel med en IRA, blir totalavgiften behandlet som et bidrag til IRA hvis avgiften trekkes fra saldoen.Imidlertid, hvis innpakningsavgiften blir betalt fra ressurser uavhengig av IRA, kan innpakningsavgiften være kvalifisert til å bli krevd som en skattefradragsutgift.