Hva er et viklingsgebyr?

Innpakningsavgift er planen for samlede satser som belastes en investor. I stedet for å kreve et eget gebyr for hver tjeneste som utvides til klienten, vil en megling eller annen type finansiell tjeneste gi investorene en blanketakst for alle tjenester som er inkludert i det individuelle investeringsprogrammet. I hovedsak holder et avviklingsgebyr kostnadene enkle for både investoren og tjenesteleverandøren.

Det nøyaktige beløpet for innpakningsavgiften vil avhenge av utvalget av tjenester som er inkludert i strukturen til den enkelte tjenestepakke. Noen finansinstitusjoner, som banker, forskningsfirmaer, investeringsrådgivningstjenester og økonomistyringsprogrammer, vil tilby en rekke investeringsprogrammer som en klient kan velge å bruke. Et grunnleggende program vil inneholde et begrenset antall tjenester, mens hver pakke som etterfølger vil inkludere flere tjenester og ha en litt høyere avgift tilknyttet programmet.

Denne inkluderingen av flere tjenester for en fast avgift er ofte et utmerket valg for en investor som trenger kompetent ledelse og råd om sine investeringer, og foretrekker å forvalte alle eiendeler gjennom et felles byrå. Generelt vil viklingsgebyret ta hensyn til faktorer som meglerprovisjoner, de årlige vedlikeholdskostnadene knyttet til de forskjellige regnskapene som investoren har, og forskningsavgiftene. Noen firmaer ber om at investorene blir værende med en pakke med et pakkeavgift per kalenderår, men vil tillate en endring i begynnelsen av neste år.

Et område der programmene for viklingsavgift varierer, er hvordan investoren går ut med å betale vikleavgiften. I noen tilfeller kan kostnadene trekkes direkte fra et av midlene som forvaltes under programmet. Andre programmer gjør det mulig for investoren å betale pakningsavgiften utenfor investeringene som administreres under programmet.

Det er noen fordeler med å betale vikleavgift utenfor investeringene som dekkes under investeringsprogrammet. I noen tilfeller, for eksempel med en IRA, blir totalavgiften behandlet som et bidrag til IRA hvis gebyret blir trukket fra saldoen. Imidlertid, hvis innpakningsavgiften blir betalt fra ressurser uavhengig av IRA, kan innpakningsavgiften være kvalifisert til å kreves som en skattefradragskostnad.