Hva er strukturert handelsfinansiering?

Strukturert handelsfinansiering er det viktigste middelet som mange av verdens råvareeksportører finansierer sin virksomhet. Global virksomhet blir hovedsakelig matet av varehandel. Noen av de mest verdifulle eiendelene er olje og edle metaller, men trelast, tekstiler og landbruksprodukter som kaffe og kakao er også viktige aktører. Internasjonal handel er imidlertid dyr, selv når den skal skaffe betydelig gevinst. Næringsdrivende med all sosioøkonomisk bakgrunn krever ofte finansiering fra begynnelsen, noe som vanligvis kommer i form av sammensatte sikkerhets- og kontraktsavtaler som holdes under paraplyen med strukturert handelsfinansiering.

Banker og bankinstitusjoner er de viktigste långiverne i strukturerte handelsfinansieringstransaksjoner. På noen måter ligner disse transaksjonene lån som handelsmenn vanligvis mottar penger på forhånd, men de er veldig forskjellige. I stedet for å ha en forfallsdato for tilbakebetaling, opprettet banker løpende tilbakebetalingsplaner, der investert kapital og utenlandske kredittbetalinger sirkler penger tilbake i de strukturerte handelsinstrumentene etter hvert som handelen er fullført og forfaller.

Det er vanligvis to hovedstrukturerte handelsfinansieringsformater. Det første formatet sentrerer seg om en arbeidskapitalgaranti, som egentlig er en kontant betaling for den vurderte verdien av varene som skal omsettes. Denne typen planer er populær for handelsmenn i utviklingsland eller i land som ikke har stabil kreditt. Det kan være vanskelig for denne typen eksportører å kaste seg opp nok støtte til å betale avgiftene som ofte er involvert i å eksportere i front-enden: samle varen, bearbeide den og ordne med forsendelse, for å nevne noen. Kostnadene forbundet med kontrahering og handel med importøren blir vanligvis også innarbeidet.

Den andre typen strukturert handelsfinansiering fokuserer på fordringer, som er utnyttet mot styrken i de utenlandske kontraktene. I disse tilfellene er det ikke verdien av de faktiske varene som blir vurdert, men heller verdien av selve import / eksportavtalen. Ved å utnytte kontraktsinstrumentet kan handelsmenn holde kontroll over varene sine og den tilhørende prisstrukturen mens de reduserer risikoen med utenlandske kreditorer. Det meste av tiden blir denne typen planer inngått av importører og eksportører som har lignende økonomisk fotfeste eller der eksportørens kreditt oppleves å være mer pålitelig.

Enkeltpersoner og selskaper som driver internasjonal handel inngår ofte strukturerte handelsfinansieringsavtaler med banker selv om de har tilstrekkelig kapital. Å involvere en bank og få en tredjepart til å vurdere og strukturere de økonomiske sidene ved en handelsavtale begrenser finansiell risiko, og er på mange måter et verdipapiriseringstiltak. Import og eksport oppleves ofte som garantert når de støttes av en strukturert plan. Finansiering av komplekse transaksjoner hjelper til med å beskytte den næringsdrivendes finansielle eiendeler, noe som kan bidra til å kontrollere markedsprisene og igjen kan bidra til å holde kostnadene konsistente for forbrukerne.