Was ist strukturierte Handelsfinanzierung?

Strukturierte Handelsfinanzierung ist das Hauptmittel, mit dem viele der weltweiten Exporteure ihre Operationen finanzieren.Das globale Geschäft wird größtenteils vom Rohstoffhandel gefüttert.Einige der wertvollsten Vermögenswerte sind Öl und Edelmetalle, aber Schnittholz, Textilien und landwirtschaftliche Produkte wie Kaffee und Kakao sind auch wichtige Spieler.Der internationale Handel ist jedoch teuer, selbst wenn er erheblichen Gewinn erzielt wird.Händler aus allen sozioökonomischen Hintergründen benötigen häufig zu Beginn eine Finanzierung, was normalerweise in Form komplexer Sicherheiten und Vertragsvereinbarungen vorliegt, die im Rahmen des Dach der strukturierten Handelsfinanzierung gehalten werden.

Banken und Bankeninstitutionen sind die Hauptkredite bei strukturierten Handelsfinanztransaktionen.In gewisser Weise ähneln diese Transaktionen Kredite, in denen Händler normalerweise Geld erhalten, aber sie sind sehr unterschiedlich eingerichtet.Anstatt einen Fälligkeitsdatum für die Rückzahlung zu haben, haben Banken laufende Rückzahlungspläne eingerichtet, in denen das investierte Kapital und ausländische Kreditzahlungen mit Abschluss des Handels in die strukturierten Handelsinstrumente zurückbleiben und reift.

Es gibt normalerweise zwei Hauptformate für strukturierte Handelsfinanzierung.Das erste Format konzentriert sich auf eine Betriebskapitalgarantie, die im Wesentlichen eine Barzahlung für den geschätzten Wert der gehandelten Rohstoffe ist.Diese Art von Plan ist für Händler in Entwicklungsländern oder in Ländern, in denen keine stabile Kredite verfügen.Für diese Art von Exporteur kann es schwierig sein, genügend Unterstützung zu stützen, um die Gebühren so oft mit dem Exportieren am vorderen Ende zu zahlen: die Ware ansammeln, es verarbeiten und für ihre Sendung arrangieren, um nur einige zu nennen.Die Kosten, die mit dem Vertrag und dem Umgang mit dem Importeur verbunden sind, werden in der Regel ebenfalls berücksichtigt.

Die zweite Art der strukturierten Handelsfinanzierung konzentriert sich auf Forderungen, die gegen die Stärke der ausländischen Verträge genutzt werden.In diesen Fällen ist es nicht der Wert der tatsächlichen Waren, die bewertet werden, sondern der Wert des Import-/Exportvertrags selbst.Durch die Nutzung des Vertragsinstruments können Händler die Kontrolle über ihre Waren und die damit verbundene Preisstruktur behalten und gleichzeitig die Risiken mit ausländischen Gläubigern mildern.In den meisten Fällen wird diese Art von Plan von Importeuren und Exporteuren eingereicht, die sich auf ähnliche finanzielle Fundamente befinden oder bei denen der Kredit des Exporteurs als zuverlässiger angesehen wird.

Einzelpersonen und Unternehmen, die im internationalen Handel beteiligt sind, schließen häufig strukturierte Handelsfinanzierungsvereinbarungen mit Banken ab, selbst wenn sie angemessener Kapital haben.Die Einbeziehung einer Bank und die Bewertung und Struktur der finanziellen Aspekte eines Handelsabkommens beschränken das finanzielle Risiko und in vielerlei Hinsicht eine Verbriefungsmaßnahme.Importe und Exporte werden häufig als garantiert, wenn sie durch einen strukturierten Plan gesichert werden.Die Finanzierung komplexer Transaktionen hilft beim Schutz der finanziellen Vermögenswerte eines Händlers, die dazu beitragen können, die Marktpreise zu kontrollieren, und kann wiederum dazu beitragen, die Kosten für die Verbraucher konsistent zu halten.