Co je to strukturované obchodní finance?

Strukturované obchodní finance je primárním prostředkem, kterým mnoho světových vývozců komodit financuje své operace. Globální podnikání je krmeno převážně obchodem s komoditami. Některé z nejcennějších aktiv jsou ropa a drahé kovy, ale důležitými hráči jsou také řezivo, textilie a zemědělské výrobky, jako je káva a kakao. Mezinárodní obchod je však drahý, i když má významný zisk. Obchodníci ze všech socioekonomických zázemí často vyžadují financování na začátku, které obvykle přichází ve formě složitých kolaterálních a smluvních dohod, které se konalo pod deštníkem strukturovaného obchodu.

Banky a bankovní instituce jsou hlavními věřiteli strukturovaných transakcí na financování obchodu. V některých ohledech jsou tyto transakce podobné půjčkám v tom, že obchodníci obvykle dostávají peníze dopředu, ale jsou nastaveny velmi odlišně. Spíše než datum splatnosti pro splácení, banky zřídily probíhající plány splácení, kde investovalyKapitálové a zahraniční úvěrové platby cyklují peníze zpět do strukturovaných obchodních nástrojů, když je obchod dokončen a dozrává.

Obvykle existují dva hlavní strukturované formáty financování obchodu. První formát se soustředí na záruku pracovního kapitálu, což je v podstatě platba hotovosti předem za hodnocenou hodnotu komodit, které se mají obchodovat. Tento druh plánu je oblíbený pro obchodníky v rozvojových zemích nebo v zemích, které nemají stabilní úvěr. Pro tento druh vývozce může být obtížné posílit dostatečnou podporu na to, aby platil poplatky tak často zapojené do exportu na přední straně: nashromáždit komoditu, zpracování a zajištění jeho zásilky, abychom jmenovali alespoň některé. Náklady spojené s uzavřením smluv a jednání s dovozcem jsou obvykle také zohledněny.

Druhý typ strukturovaného financování obchodu se zaměřuje na pohledávky, které jsou využíványsíla zahraničních smluv. V těchto případech není hodnocena hodnota skutečného zboží, ale spíše hodnota samotné dohody o dovozu/vývozu. Využití smluvního nástroje umožňuje obchodníkům udržovat kontrolu nad svým zbožím a strukturou cen doprovodných cen a zároveň zmírnit rizika se zahraničními věřiteli. Většinu času je tento druh plánu uzavřen dovozci a vývozci, kteří jsou na podobném finančním postavení nebo kde je kredit vývozce vnímán jako spolehlivější.

jednotlivci a korporace, které se zabývají mezinárodním obchodem, často uzavírají dohody o strukturovaných obchodních financích s bankami, i když mají dostatečný kapitál. Zapojení banky a mít třetí stranu posoudit a strukturovat finanční aspekty obchodní dohody omezuje finanční riziko a v mnoha ohledech je opatření sekuritizace. Dovoz a vývoz jsou často vnímány jako zaručeny, pokud jsou podloženy strukturovaným plánem. Financování komplexního transAkce pomáhají chránit finanční aktiva obchodníka, která mohou pomoci kontrolovat tržní ceny a zase mohou pomoci udržet náklady pro spotřebitele konzistentní.