O que é finanças comerciais estruturadas?

Finanças comerciais estruturadas são os principais meios pelos quais muitos dos exportadores de commodities do mundo financiam suas operações. Os negócios globais são alimentados em grande parte pelo comércio de commodities. Alguns dos ativos mais valiosos são petróleo e metais preciosos, mas madeira, têxteis e produtos agrícolas, como café e cacau, também são jogadores importantes. O comércio internacional é caro, no entanto, mesmo quando é um lucro significativo. Os comerciantes de todos os antecedentes socioeconômicos geralmente exigem financiamento desde o início, o que geralmente vem na forma de acordos de garantia e colaterais complexos mantidos sob o guarda -chuva de finanças comerciais estruturadas.

Bancos e instituições bancárias são os principais credores em transações de finanças comerciais estruturadas. De certa forma, essas transações são semelhantes às empréstimos, pois os comerciantes geralmente recebem dinheiro antecipadamente, mas são criados de maneira muito diferente. Em vez de ter uma data de vencimento para reembolso, os bancos estabeleceram planos de pagamento em andamento, em que investidos investidosOs pagamentos de capital e crédito estrangeiro pedam dinheiro de volta aos instrumentos comerciais estruturados à medida que o comércio é concluído e amadurece.

Geralmente, existem dois principais formatos de financiamento comercial estruturado. O primeiro formato centra -se em uma garantia de capital de giro, que essencialmente é um pagamento em dinheiro antecipadamente para o valor avaliado das commodities a serem negociadas. Esse tipo de plano é popular para os comerciantes nos países em desenvolvimento ou em países que não têm crédito estável. Pode ser difícil para esse tipo de exportador apoiar o suporte suficiente para pagar as taxas com tanta frequência envolvido na exportação no front -end: acumulando a mercadoria, processando -a e organizando sua remessa, para citar alguns. Os custos associados à contratação e lidação com o importador geralmente também são considerados.

O segundo tipo de financiamento comercial estruturado se concentra em recebíveis, que são alavancados contraa força dos contratos estrangeiros. Nesses casos, não é o valor dos bens reais que estão sendo avaliados, mas o valor do próprio contrato de importação/exportação. A alavancagem do instrumento do contrato permite que os comerciantes mantenham o controle sobre seus bens e a estrutura de preços do atendente enquanto mitigam riscos com credores estrangeiros. Na maioria das vezes, esse tipo de plano é firmado por importadores e exportadores que estão em pé de base semelhante ou onde o crédito do exportador é considerado mais confiável.

Indivíduos e empresas envolvidos no comércio internacional geralmente celebram acordos de financiamento comercial estruturado com os bancos, mesmo que tenham capital adequado. Envolver um banco e ter um terceiro avaliar e estruturar os aspectos financeiros de um contrato comercial limita o risco financeiro e, de várias maneiras, é uma medida de securitização. As importações e exportações são frequentemente percebidas como garantidas quando apoiadas por um plano estruturado. Complexo de financiamento TransAs ações ajudam a proteger os ativos financeiros de um comerciante, o que pode ajudar a controlar os preços de mercado e, por sua vez, pode ajudar a manter os custos consistentes para os consumidores.