Hva er skattesalg?

Salg av skatter er en prosess der eiere av verdipapirer prøver å dra nytte av et tap i verdien. Selv om det ikke nødvendigvis er noe som folk liker å gjøre, kan det ikke nødvendigvis noe som folk liker å gjøre, og det kan brukes til å oppveie hele eller deler av en kapitalgevinst som har blitt realisert i en annen investering. På denne måten kan skatteplikten for det året reduseres betydelig.

Går ofte ved navn på skattetapsalg, er desemberperioden vanligvis tiden som denne transaksjonen skjer. Dette er når investorer typisk har et tydeligere bilde av hva deres kapitalgevinstsituasjon er for året. Et av nøkkelordene i denne prosessen blir "realisert", ettersom det ikke er noen skattemessige konsekvenser for gevinster før eiendelen er solgt.

Det første trinnet i skattesalgsprosessen er typisk å se på porteføljen til andre eide aksjer, obligasjoner, gjensidige midler eller andre eiendeler for å bestemme om noen for øyeblikket handler under prisen som var betalt. Dette gjøres etter først å ha funnet ut at kapitalgevinster faktisk vil bli reAlized for året på en av eierandelene. Hvis det er tap på deler av porteføljen, kan disse bli kandidater for å generere kapitaltap gjennom skattesalg, og bidra til å oppveie kapitalgevinstene.

Det kan være viktig å påpeke at det som selges en lignende vare ikke kan kjøpes innen 30 dager. Dette er kjent som vaskesalgsregelen som sier at hvis en vesentlig lignende investering er kjøpt innen 30 dager etter salg av originalen, kan ikke tapet som er tatt, brukes til å oppveie noen gevinster. En lignende investering kan selge aksjen til ett datamaskinvarefirma mens du kjøper aksjen til et annet. Av denne grunn må avgjørelsen om hva du skal selge vanligvis vurderes nøye.

Det siste trinnet i skattesalg er å utføre salget av eiendelen som eieren er villig til å skille seg ut med for å fange tapet og oppveie gevinstene som er realisert andre steder. TAX-salg kan være et kritisk stykke av noens skatteplanlegging ved årsskiftet, fordi målet for de fleste er å minimere mengden penger som må betales til den føderale regjeringen. Det er ofte en god idé å rådføre seg med en skatteprofesjonell for å avgjøre om denne strategien er riktig for en bestemt investor.

For det meste er skattesalgsprosessen vanligvis grei. Den siste dagen for skattesalg er den endelige handelsdagen i året for at tapet skal vurderes for inneværende år skatter. Selv om handelen kan avgjøre etter første januar, er det handelsdatoen som betyr noe på skattetiden.