Co to jest zarządzanie gotówką korporacyjną?

Zarządzanie gotówką korporacyjną to proces, którego duża organizacja wykorzystuje do zarządzania przepływami pieniężnymi. Niektóre organizacje nazywają tę funkcję zarządzania skarbem, ponieważ często skarbnik organizacji jest odpowiedzialny za proces. Proces obejmuje ustalanie zasad, zarządzanie kolekcjami, wypełnianie krótkoterminowych inwestycji i zarządzanie ryzykiem. Każda organizacja tworzy i wdraża własny proces zarządzania gotówką.

Firma ustanawia swoją polisę w odniesieniu do rozszerzenia kredytu, warunków płatności, procesów windykacyjnych i inwestycji gotówkowych. Każdy z tych obszarów jest czynnikiem w procesie zarządzania gotówką korporacyjną. Polityka rozszerzenia kredytu jest zarządzana na podstawie pozycji ryzyka organizacji. Warunki płatności przyznane konkretnej grupie klientów są ustalane w celu zarządzania pozycją gotówkową firmy. Niektórzy klienci mogą otrzymać krótkie okna płatności, podczas gdy inni klienci mogą mieć dłuższy czas, w którym można zapłacić faktury.

Organizacja musi ustalić, w jaki sposób będzie się człowiekiemstarzeć jego ryzyko. Niektóre firmy czują się komfortowo z wyższym ryzykiem, aby uzyskać większy zwrot z niektórych swoich inwestycji. Organizacje te mogą ustalić w swoich zasadach zarządzania gotówką korporacyjną, że rozszerzą kredyt na większą grupę klientów. Niektórzy z tych klientów mogą nie dokonywać płatności, ale poprzez zwiększenie liczby klientów, dla których kredyt jest przedłużony, firma prawdopodobnie zyska więcej działalności, niż przegra.

Procesy zbierania różnią się również w zależności od bazy firmy i klientów. Niektóre firmy decydują się na zautomatyzowanie całości lub części procesu przypomnienia o kolekcji. Inne firmy mogą przestrzegać wzorców płatności swoich klientów, aby ustalić, kiedy konieczne jest przypomnienie. Jeszcze inne firmy mogą korzystać z filozofii marchewki i kija do poprawy kolekcji, w której klient otrzymuje zniżkę, jeśli klient płaci wcześnie, ale podlega opłaty za odsetki, jeśli ClienT płaci późno. Każdy program zarządzania gotówką korporacyjną powinien być spersonalizowany dla firmy i jej klientów w celu zwiększenia przepływów pieniężnych firmy.

Niektóre firmy dokonują krótkoterminowych inwestycji, wykorzystując nadwyżkę gotówki na rachunkach spółki w danym dniu. Procesy używane do ustalenia, ile gotówki przekracza codzienne potrzeby firmy, są zwykle uwzględniane w planie zarządzania gotówką korporacyjną. Skarbnik zainwestuje tylko tę gotówkę, której firma nie będzie korzystać w danym dniu lub czasie. Wiele dużych firm codziennie dokonuje inwestycji krótkoterminowych, podczas gdy mniejsze firmy mogą dokonywać inwestycji co tydzień lub co miesiąc.