Co je to Corporate Cash Management?

Corporate cash management je proces, který velká organizace používá k řízení svých peněžních toků. Některé organizace nazývají tuto funkci řízení pokladny, protože za tento proces je často zodpovědný pokladník organizace. Proces zahrnuje nastavení politiky, správu inkas, dokončení krátkodobých investic a řízení rizik. Každá organizace vytváří a implementuje svůj vlastní proces řízení hotovosti.

Společnost stanoví svou politiku týkající se prodloužení úvěru, platebních podmínek, inkasních procesů a hotovostních investic. Každá z těchto oblastí je faktorem v řízení podnikových peněžních prostředků. Zásady poskytování úvěrů jsou řízeny na základě rizikové pozice organizace. Platební podmínky poskytnuté konkrétní skupině klientů jsou stanoveny za účelem řízení hotovostní pozice společnosti. Někteří klienti mohou obdržet krátká okna plateb, zatímco jiní klienti mohou mít delší dobu na úhradu faktur.

Organizace musí určit, jak bude řídit své riziko. Některé společnosti mají větší riziko, aby získaly větší návratnost svých investic. Tyto organizace mohou ve svých podnikových zásadách správy hotovosti určit, že poskytnou úvěr větší skupině klientů. Někteří z těchto klientů nemusí platit, ale zvýšením počtu klientů, kterým je úvěr poskytnut, společnost pravděpodobně získá více obchodů, než ztratí.

Procesy sběru se liší také podle společnosti a klientské základny. Některé společnosti se rozhodnou automatizovat celý proces připomenutí kolekce nebo jeho část. Ostatní společnosti mohou sledovat platební vzorce svých klientů a určit, kdy je třeba připomenutí. Ještě další společnosti mohou používat filozofii mrkve a hůlky ke zdokonalení sbírek, kde klient obdrží slevu, pokud klient zaplatí brzy, ale pokud klient zaplatí pozdě, je předmětem úrokového poplatku. Každý podnikový program řízení hotovosti by měl být přizpůsoben společnosti a jejím klientům, aby se zvýšil cash flow společnosti.

Některé společnosti provádějí krátkodobé investice pomocí přebytečné hotovosti na účtech společnosti v daný den. Procesy používané k určení toho, kolik peněz převyšuje denní potřeby společnosti, jsou obvykle zahrnuty do plánu správy hotovosti společnosti. Pokladník bude investovat pouze tu hotovost, kterou společnost v daném dni nebo časovém období nevyužije. Mnoho velkých společností provádí krátkodobé investice každý den, zatímco menší společnosti mohou investovat každý týden nebo měsíc.