Vad är företagskassahantering?
Corporate Cash Management är den process som en stor organisation använder för att hantera sitt kassaflöde. Vissa organisationer kallar denna funktion Treasury Management eftersom organisationens kassör ofta ansvarar för processen. Processen inkluderar att fastställa policy, hantera samlingar, genomföra kortsiktiga investeringar och riskhantering. Varje organisation skapar och implementerar sin egen kontanthanteringsprocess.
Företaget fastställer sin policy med avseende på kreditförlängning, betalningsvillkor, insamlingsprocesser och kontantinvesteringar. Var och en av dessa områden är en faktor i företagets kontanthanteringsprocess. Kreditförlängningspolicyn hanteras baserat på organisationens riskposition. Betalningsvillkoren som beviljas till en specifik grupp kunder är inställt för att hantera företagets kontantposition. Vissa klienter kan få korta betalningsfönster, medan andra kunder kan ha en längre tid att betala fakturor.
En organisation måste avgöra hur den kommer att man kommerålder sin risk. Vissa företag är bekväma med en högre riskgrad för att få en större avkastning på några av sina investeringar. Dessa organisationer kan i sin företags kontanthanteringspolicy fastställa att de kommer att utöka kredit till en större grupp kunder. Vissa av dessa kunder kanske inte gör sina betalningar, men genom att öka antalet kunder som kredit förlängs kommer företaget sannolikt att få mer affärer än det förlorar.
Insamlingsprocesser varierar också beroende på företags- och kundbas. Vissa företag väljer att automatisera hela eller en del av samlingens påminnelseprocess. Andra företag kan följa sina kunders betalningsmönster för att avgöra när en påminnelse är nödvändig. Ytterligare andra företag kan använda en morot- och stickfilosofi för att förbättra samlingarna, där klienten får en rabatt om klienten betalar tidigt men är föremål för en räntekostnad om Client betalar sent. Varje företagskassahanteringsprogram bör anpassas till företaget och dess kunder för att öka företagets kassaflöde.
Vissa företag gör kortfristiga investeringar som använder överskottskontanter inom företagets konton på en given dag. De processer som används för att bestämma hur mycket kontanter som är överstigande av företagets dagliga behov ingår normalt i företagets kontanthanteringsplan. Kassören kommer bara att investera de kontanter som företaget inte kommer att använda under en viss dag eller tidsperiod. Många stora företag gör de kortsiktiga investeringarna dagligen, medan mindre företag kan göra investeringen varje vecka eller månad.