회사 현금 관리 란 무엇입니까?

회사 현금 관리는 대규모 조직이 현금 흐름을 관리하는 데 사용하는 프로세스입니다. 일부 조직에서는이 기능을 재무 관리라고합니다. 조직의 재무 담당자가 프로세스를 자주 담당하기 때문입니다. 이 프로세스에는 정책 설정, 수집 관리, 단기 투자 완료 및 위험 관리가 포함됩니다. 각 조직은 자체 현금 관리 프로세스를 작성하고 구현합니다.

회사는 신용 확장, 지불 조건, 징수 프로세스 및 현금 투자에 관한 정책을 설정합니다. 이러한 각 영역은 회사 현금 관리 프로세스의 한 요소입니다. 신용 확장 정책은 조직의 위험 위치에 따라 관리됩니다. 특정 고객 그룹에 부여 된 지불 조건은 회사의 현금 위치를 관리하기 위해 설정됩니다. 일부 고객은 짧은 지불 기간을받는 반면 다른 고객은 인보이스를 지불하는 데 더 오랜 시간이 걸릴 수 있습니다.

조직은 위험 관리 방법을 결정해야합니다. 일부 회사는 일부 투자에 대해 더 큰 수익을 얻기 위해 더 높은 수준의 위험에 익숙합니다. 이러한 조직은 회사 현금 관리 정책에서 더 큰 그룹의 고객에게 신용을 연장 할 것이라고 결정할 수 있습니다. 이러한 고객 중 일부는 결제를하지 않을 수 있지만 신용이 연장 된 고객의 수를 늘리면 회사는 손실보다 더 많은 비즈니스를 얻을 수 있습니다.

수집 프로세스는 회사 및 고객 기반에 따라 다릅니다. 일부 회사는 수금 알림 프로세스의 전부 또는 일부를 자동화하도록 선택합니다. 다른 회사는 고객의 지불 패턴을 따라 알림이 필요한시기를 결정할 수 있습니다. 또 다른 회사는 당근과 스틱 철학을 사용하여 수집을 개선 할 수 있습니다.이 경우 고객이 조기에 지불하면 클라이언트가 할인을 받지만 클라이언트가 늦게 지불하면이자가 부과됩니다. 각 회사 현금 관리 프로그램은 회사의 현금 흐름을 높이기 위해 회사와 고객에게 개인화되어야합니다.

일부 회사는 특정 날짜에 회사 계정 내에서 초과 현금을 사용하여 단기 투자를합니다. 회사의 일일 요구를 초과하는 현금의 양을 결정하는 데 사용되는 프로세스는 일반적으로 회사 현금 관리 계획에 포함됩니다. 재무는 회사가 주어진 날짜 나 기간에 사용하지 않을 현금 만 투자합니다. 많은 대기업은 매일 단기 투자를하는 반면, 소기업은 매주 또는 매월 투자 할 수 있습니다.