Jak wybrać najlepszy plan reinwestycji?
Plan reinwestycji jest rodzajem narzędzia finansowego, które umożliwia przeniesienie lub reinwestowanie aktywów z istniejącego konta na nowe, które może umożliwić dalsze rozwój inwestycji. Istnieją plany tego typu, które mają na celu umożliwienie pracownikom przeniesienia sald sponsorowanych przez pracowników planów emerytalnych w innych planach oszczędnościowych, a także planów reinwestycji akcji, które pozwalają inwestorom na pobieranie dywidend w zakresie obecnie utrzymywanych inwestycji i wykorzystania tych wpływów na zakup dodatkowych akcji. Wybór właściwego planu reinwestycji wymaga dokładnie oceny potencjału każdej możliwej strategii, oceny stopnia ryzyka, a także rozważania, jakiego rodzaju korzyści podatkowych lub zobowiązań mogą wystąpić w wyniku przeprowadzki.
Jednym z pierwszych punktów, które należy wziąć pod uwagę przy każdym planie reinwestycji, jest to, jaki rodzaj zwrotów można oczekiwać odprzenosić. Chodzi o to, aby upewnić się, że reinwestowane aktywa mają szansę pomóc inwestorowi w zbliżeniu się do jego celów. Wymaga to uważnego spojrzenia na rodzaj zwrotów, które prawdopodobnie zostaną zrealizowane z czasem. Na przykład, jeśli inwestor opuści pracodawcę i musi rzucić saldo planu emerytalnego na nowe konto, celem będzie wybranie konta reinwestycyjnego, które prawdopodobnie wytworzy co najmniej taki sam rodzaj wzrostu, co stary plan. W podobny sposób plan reinwestycji dywidendy powinien koncentrować się na możliwości zakupu większej liczby akcji z dywidendami, które są zdolne lub wytwarzają podobne zwroty, jak akcje już posiadane w portfelu.
Wraz z oceną potencjału planu reinwestycji ważne jest również zidentyfikowanie stopnia ryzyka związanego z nowym planem w porównaniu z innymi opcjami. Celem jest upewnienie się, że poziom ryzyka jest zgodny z potencjalnymi nagrodami i najlepiej wiąże się z tym samym lub jeszcze mniejszym ryzykiem, że Original Strategia inwestycyjna. Zwracanie szczególnej uwagi na ten aspekt planu reinwestycji jest szczególnie ważne przy przenoszeniu inwestycji do nowego rodzaju planu, który bardzo różni się od początkujący.
Oprócz oceny potencjału wzrostu i powiązanego ryzyka, ważne jest również rozważenie konsekwencji podatkowych rozważanego planu reinwestycji. W zależności od przepisów podatkowych istotnych dla inwestora niektóre metody mogą powodować obciążenie podatkowe, które należy uhonorować. Kiedy i jak to możliwe, celem jest zidentyfikowanie planu reinwestycji, który umożliwia przeniesienie bez wzywania podatków w tym czasie. Plany z pewnym rodzajem ustalenia odroczonego podatku oznaczają, że inwestor nie jest winien podatków, dopóki wypłaty nie zostaną dokonane z planu i wykorzystywane jako źródło dochodu. Takie postępowanie oznacza, że więcej pieniędzy przechodzi w plan, dywidendy i odsetki mogą naliczyć to saldo, a ostatecznie plan jest w stanie wygenerować dodatkowe zwroty dla inwestora./p>