Come faccio a scegliere il miglior piano di reinvestimento?

Un piano di reinvestimento è un tipo di strumento finanziario che consente di trasferire o reinvestire le attività da un conto esistente a uno nuovo in grado di consentire a tale investimento di continuare a crescere. Esistono piani di questo tipo progettati per consentire ai dipendenti di rimuovere i saldi dei piani pensionistici sponsorizzati dai dipendenti in altri piani di risparmio, nonché piani di reinvestimento delle azioni che consentono agli investitori di prendere dividendi guadagnati su investimenti attualmente detenuti e utilizzare tali proventi per acquistare ulteriori azioni di azioni. La scelta del giusto piano di reinvestimento richiede una valutazione attentamente del potenziale di ciascuna possibile strategia, valutando il grado di rischio coinvolto e anche considerando quale tipo di benefici fiscali o passività possono verificarsi a seguito della mossa.

Uno dei primi punti da considerare con qualsiasi piano di reinvestimento è il tipo di rendimento ragionevolmente prevedibile dalmossa. L'idea è quella di assicurarsi che le attività reinvestite abbiano la possibilità di aiutare l'investitore a avvicinarsi ai suoi o obiettivi. Ciò richiede da vicino il tipo di rendimenti che potrebbero essere realizzati nel tempo. Ad esempio, se un investitore lascia un datore di lavoro e deve lanciare il saldo di un piano pensionistico in un nuovo account, l'obiettivo sarà quello di scegliere un conto di reinvestimento che probabilmente producerà almeno lo stesso tipo di crescita del vecchio piano. Allo stesso modo, un piano di reinvestimento dei dividendi dovrebbe concentrarsi sull'opportunità di acquistare più titoli con quei dividendi che sono in grado o producono rendimenti simili ai titoli già detenuti nel portafoglio.

Insieme a misurare il potenziale del piano di reinvestimento, è anche importante identificare il grado di rischio associato al nuovo piano rispetto ad altre opzioni. L'obiettivo è assicurarsi che il livello di rischio sia in linea con i potenziali premi e idealmente comporta lo stesso o anche meno rischio che l'original strategia di investimento. Prestare molta attenzione a questo aspetto del piano di reinvestimento è particolarmente importante quando si sposta gli investimenti su un nuovo tipo di piano che è molto diverso da quello di origine.

Oltre a valutare il potenziale di crescita e il rischio correlato, è anche importante considerare le ramificazioni fiscali del piano di reinvestimento in esame. A seconda delle leggi fiscali rilevanti per l'investitore, alcuni metodi possono creare un onere fiscale che deve essere onorato. Se e il più possibile, l'obiettivo è identificare un piano di reinvestimento che consente di svolgersi il trasferimento senza chiedere il pagamento delle tasse in quel momento. I piani con una sorta di accordo differito fiscale significano che l'investitore non deve tasse fino a quando i prelievi non vengono effettuati dal piano e utilizzati come fonte di reddito. In questo modo significa che più denaro va nel piano, i dividendi e gli interessi possono maturare su tale equilibrio e, in definitiva, il piano è posizionato per generare ulteriori rendimenti per l'investitore./p>