最善の再投資計画を選択するにはどうすればよいですか？

再投資計画は、既存のアカウントから新しいアカウントに資産を譲渡または再投資することを可能にする一種の金融ツールであり、その投資を継続して成長させることができます。 このタイプのプランは、従業員が従業員がスポンサーする退職プランの残高を他の貯蓄プランにロールオーバーできるように設計されています。また、投資家が現在保有している投資で得た配当を受け取り、その収益を購入に使用できるようにする株式再投資プランもあります追加の株式。 適切な再投資計画を選択するには、考えられる各戦略の可能性を慎重に評価し、関与するリスクの程度を評価し、移動の結果として発生する税制上の優遇措置または負債の種類を検討する必要があります。

再投資計画で考慮すべき最初のポイントの1つは、移動からどのような種類のリターンが合理的に期待できるかです。 その考えは、再投資された資産が、投資家が自分の目標に近づくのを支援する機会を持つことを確実にすることです。 これには、時間の経過とともに実現される可能性が高いリターンのタイプを詳しく調べる必要があります。 たとえば、投資家が雇用主を退職し、退職プランの残高を新しいアカウントにロールする必要がある場合、目標は、少なくとも古いプランと同じタイプの成長をもたらす可能性が高い再投資アカウントを選択することです。 同様に、配当再投資計画は、ポートフォリオに既に保有されている株式と同等または同等のリターンを生み出す配当でより多くの株式を購入する機会に焦点を当てる必要があります。

再投資計画の可能性を評価するとともに、他のオプションと比較して新しい計画に関連するリスクの程度を特定することも重要です。 目標は、リスクレベルが潜在的な報酬と一致することを確認することであり、理想的には元の投資戦略と同じか、さらに少ないリスクを伴います。 再投資計画のこの側面に細心の注意を払うことは、元の計画とは非常に異なる新しいタイプの計画に投資を移動する場合に特に重要です。

成長の可能性と関連するリスクを評価することに加えて、検討中の再投資計画の税効果を考慮することも重要です。 投資家に関連する税法に応じて、いくつかの方法は、順守しなければならない税負担を生じさせる場合があります。 可能な限り、目標は、その時点で税金の支払いを要求せずに移転を行えるようにする再投資計画を特定することです。 ある種の税の繰延制度がある計画は、投資家がその計画から引き出しが行われ、収入源として使用されるまで税金を負わないことを意味します。 そうすることで、より多くのお金が計画に投入され、そのバランスで配当と利子が発生する可能性があり、最終的に計画は投資家に追加のリターンを生み出すようになります。