Jakie są najlepsze wskazówki dotyczące obliczania średniej ważonej?

Obliczenie średniej ważonej wymaga uwzględnienia wpływu, jaki każda uśredniona liczba wywiera na ogólną średnią. Jest to ważna koncepcja stosowana w różnych scenariuszach finansowych, takich jak zarządzanie portfelem lub mierzenie wartości akcji korporacyjnych. Ważną rzeczą do zapamiętania przy obliczaniu średniej ważonej jest to, że każda liczba zawarta w średniej jest ważona zgodnie z częścią całości, z którą się wiąże. Sprawdzenie, czy obliczenia są prawidłowe, obejmuje zsumowanie wszystkich zaangażowanych liczb, a następnie sprawdzenie, czy średnie ważone prawidłowo odzwierciedlają wpływ na całość.

Powodem, dla którego obliczenie średniej ważonej jest konieczne, jest to, że zapewnia dokładniejszą reprezentację szeregu liczb niż średnia arytmetyczna. Można zastosować średnią arytmetyczną, jeśli wszystkie uśrednione kwoty stanowią ten sam procent całości. Na przykład mężczyzna, który dokonuje dwóch inwestycji po 500 USD każda i widzi jeden wzrost o cztery procent, a drugi wzrost o dwa procent, może łatwo powiedzieć, że jego całkowita inwestycja wzrosła o trzy procent, lub cztery plus dwa podzielone przez dwa.

Gdy konieczne staje się obliczenie średniej ważonej, wówczas porcje mają różne wartości w stosunku do całości. Jeszcze raz, używając przykładu portfela, wyobraź sobie, że mężczyzna dokonuje dwóch inwestycji w ciągu roku. Inwestuje 200 USD w jedną akcję, która rośnie o dziesięć procent, a 800 USD w inną akcję, która rośnie o 2,5 procent.

Przyjmując po prostu średnią arytmetyczną dwóch podwyżek procentowych, założeniem byłoby, że portfel wzrósł o 6,25 procent, co stanowi dziesięć na 2,5 procent podzielone przez dwa. Jest to niedokładne, ponieważ inwestycja o wartości 800 USD zajmuje znacznie większą część portfela niż inwestycja o wartości 200 USD. Obliczenie średniej ważonej wymaga najpierw ustalenia, ile części zawiera każda liczba. Całkowity portfel wynosi 1000 USD lub 800 USD dodanych do 200 USD. Po ustaleniu wynika, że ​​800 USD stanowi 80 procent, czyli 0,8 całości, a 200 USD to 20 procent, czyli 0,2.

Po zastosowaniu tych wartości procentowych obliczenie średniej ważonej można zakończyć, mnożąc każdy z odpowiedniego wzrostu portfela, a następnie dodając te sumy razem. Tak więc 0,8 mnoży się przez 2,5, co daje odpowiedź dwa, a 0,2 mnoży się przez dziesięć, co również daje dwa. Dodanie tych sum razem pokazuje, że portfolio wzrosło o cztery procent. Można to sprawdzić, wracając do pierwotnych kwot, co pokazuje, że portfel o wartości 1000 USD uzyskał zysk w wysokości 40 USD, czyli o cztery procent więcej.