Jakie są kroki do uzgodnienia książeczki czekowej?
Uzgodnienie książeczki czekowej składa się z wielu etapów, ale wszystkie można sprowadzić do jednego istotnego zadania: pełnego śledzenia wpłat i wypłat z konta czekowego, aby zapewnić zgodność rekordów bankowych z danymi posiadacza rachunku. Uzgodnienie książeczki czekowej jest również znane jako równoważenie książeczki czekowej. Bilansowanie książeczki czekowej jest przydatnym narzędziem do prowadzenia dokładnego śledzenia wszystkich wydatków i depozytów.
Pierwszym krokiem do uzgadniania książeczki czekowej jest wybranie czegoś, na podstawie czego rejestrowane będą wszystkie depozyty i transakcje. Większość osób decyduje się na korzystanie z rejestru książeczki czekowej podanego przez banki w każdej książeczce czekowej. Jest to po prostu zestaw arkuszy z przodu lub z tyłu książeczki czekowej, który zawiera szereg pustych linii. Za pomocą rejestru można rejestrować dowolne depozyty, transakcje i uzyskane odsetki; zapewniono również miejsca do zapisywania indywidualnych numerów czeków. Takie dane można oczywiście łatwo skompilować w innym miejscu - w notatniku lub innym notesie. Jeśli pióro i papier nie są własnymi preferencjami, komputery oferują kuszące alternatywy, takie jak różnego rodzaju oprogramowanie do arkuszy kalkulacyjnych, które zapewnia sposoby równoważenia książeczki czekowej. Wiele z tych programów ma wbudowane kalkulatory, które również automatycznie liczą liczby.
Po podjęciu decyzji o narzędziu do rozliczania rachunków czekowych, osoba powinna rejestrować wszystkie depozyty i transakcje dokonane w porządku chronologicznym. Każda transakcja lub depozyt powinny być rejestrowane w osobnej linii. Depozyty obejmują wszelkie pieniądze dodane do konta czekowego, w tym wszelkie naliczone odsetki. Transakcje obejmują wszystkie zakupy kartami debetowymi, wypłaty, przekazy pieniężne i wypisane czeki. Wiele osób uważa, że najłatwiej jest rejestrować transakcje i depozyty w ich trakcie, aby podwójnie śledzić saldo na ich rachunkach i unikać siedzenia przez wyczerpujący okres pod koniec miesiąca, przeglądając stare rachunki.
Pod koniec każdego miesiąca bank wyda wyciąg z ostatniej aktywności konta czekowego. Nazywa się to wyciągiem bankowym i obejmie wszystkie depozyty, wypłaty i transakcje dokonane na rachunku. Jeśli posiadacz rachunku sumiennie rejestruje całą aktywność na koncie przez cały miesiąc, usiądź z wyciągiem bankowym i upewnij się, że poszczególne zapisy na rachunku są zgodne z danymi banku. Jest to wyjątkowo ważny krok w celu uzgodnienia książeczki czekowej, ponieważ daje ona możliwość wykrycia błędów rachunkowych popełnionych przez bank.
Bankowość internetowa zmieniła sposób, w jaki wiele osób podchodzi do uzgadniania książeczki czekowej. Banki pozwalają dziś osobom fizycznym zalogować się na swoje konta bankowe i monitorować bieżącą aktywność. Jeśli osoby są zobowiązane do regularnego logowania w celu monitorowania aktywności na swoich rachunkach, bankowość internetowa może być silnym sojusznikiem w zakresie odpowiedzialności podatkowej. Niekoniecznie jest to jednak całkowity zamiennik ręcznego równoważenia książeczki czekowej. Jak każde inne narzędzie finansowe, uzgadnianie książeczki czekowej i bankowość internetowa są tak dobre, jak zaangażowanie danej osoby w ich użycie.