Jakie są kroki w celu uzgodnienia karty kredytowej?
Uzgodnienie karty kredytowej to proces porównywania wyciągów kredytowych z rachunkami w celu znalezienia i usunięcia wszelkich rozbieżności. Istnieje wiele sposobów radzenia sobie z uzgadnianiem kart kredytowych za pomocą zaawansowanego oprogramowania, ostrożnych księgowych, a nawet sprawdzonego kalkulatora. Eksperci finansowi często zalecają prowadzenie dokumentacji i sprawdzanie wyciągów jako najlepszy sposób zarządzania problemami z uzgadnianiem kart kredytowych.
Pierwszym z wielu ważnych kroków w zakresie uzgadniania kart kredytowych jest uzyskanie wyciągu z konta bankowego lub karty kredytowej. Może to być wyciąg papierowy wysyłany do właściciela konta lub wyciąg online, który można znaleźć na stronie pożyczkodawcy lub banku. Zazwyczaj wyciągi wydawane są raz w miesiącu, ale mogą być wystawiane częściej na żądanie właściciela konta. Osoby posiadające opcje bankowości internetowej mogą uzyskać w dowolnym momencie aktualne wyciągi po prostu logując się na swoje konta online.
Ważne jest, aby zachować rachunki, które można sprawdzić na wyciągu z karty kredytowej. Płać kartą kredytową zawsze poproś o pokwitowanie i postaraj się je uporządkować według daty. W przypadku transakcji online lub tych, które nie wystawiają paragonów, przechowuj księgę wydatków i datę zakupu. Wiele firm ma inne nazwy do celów pobierania opłat niż nazwa ich sklepu lub działalności; na przykład zakup hot doga na karnawale może spowodować, że opłata zostanie wymieniona na liście właściciela firmy Bob & Co Amusements, a nie Hot Dog A-Go-Go. Dopóki suma i data zgadzają się z paragonami, ogólnie można je przyjąć jako dopasowanie.
Gdy wyciąg jest dostępny i paragony są organizowane, rozpoczyna się prawdziwy proces uzgadniania kart kredytowych. Sprawdź oświadczenie i upewnij się, że paragony są zgodne w sumie i dacie. Błędy są dość powszechne w branży kart kredytowych i może być zaskakujące ustalenie, ile błędów zostało popełnionych. Zakreśl lub zaznacz wszelkie rozbieżności i przygotuj się do skontaktowania się z wystawcą karty kredytowej i poproś o zwrot nieautoryzowanej transakcji. Różne instytucje pożyczkowe mają różne zasady dotyczące uzgadniania kart kredytowych; spróbuj znaleźć organizację z łagodnymi zasadami dotyczącymi zwrotu pieniędzy.
Niektóre osoby używają oprogramowania do uzgadniania lub korzystają z profesjonalnej pomocy przy uzgadnianiu kart kredytowych. Programy umożliwiają synchronizację wyciągu z rachunkami i eliminują całą matematykę z tego procesu. Programy te są również doskonałe dla firm przetwarzających duże ilości transakcji kartami kredytowymi, ponieważ mogą szybko utworzyć połączenie między systemami kas fiskalnych a urządzeniami do obsługi kart kredytowych, upewniając się, że suma zakupu jest taka sama, jaka została obciążona. Profesjonalni księgowi mogą zarządzać procesem dla klientów i będą mogli zbadać wszelkie rozbieżności oraz dostarczyć dokumentację, którą można przekazać wierzycielowi w celu uzyskania zwrotu.