Co to jest obligacja indeksowa?

Wielu mądrych inwestorów używa części swoich oszczędności do zakupu papierów wartościowych o nazwie obligacji. Dzięki tego rodzaju inwestycjom jednostka daje instytucję finansową lub agencję rządową w zamian za obligację. Zwykle bezpieczeństwo ma datę terminu zapadalności, która określa, kiedy inwestor może zwrócić obligację instytucji finansowej w celu zebrania pierwotnego kosztu obligacji oraz wszelkich naliczonych odsetek. Obligacja indeksu jest wiązaniem specjalnym, dla którego wartość jest określana przez bieżącą stopę indeksu.

Obligacja indeksu nie ma daty terminu terminu terminu terminu zapadalności. Jeśli szybkość indeksu spadnie, wartość obligacji również maleje, ale jeśli stopa wzrośnie, wartość bezpieczeństwa wzrasta.

Otwarty obligacja indeksowa jest taka, którą można przenosić z obszaru do obszaru, na przykład w planie 401k. Zamknięta obligacja indeksowa można kupić w ograniczonych ilościach, zwykle 100 akcji, i można ją przenosić tylko przez licencjonowanego brokera. W obu przypadkach nabywca może zdecydować, czy SECUrity powinno być zwolnione z podatku lub podlegające opodatkowaniu. Jeśli zarabia odsetki, płatności kwartalne są wysyłane do właściciela.

Obligacja indeksowa może być ryzykowną inwestycją, ponieważ stopy indeksu mogą wzrosnąć lub spadnie bez powiadomienia. Na przykład spojrzenie na dziesięcioletni wskaźnik obligacji Lehmana na rok 2006 pokazał, że wartość powoli spadała każdego miesiąca. Tylko obligacja otwarta może odbywać się dłużej niż dziesięć lat. Zamknięty musi być obsługiwany przez brokera, który otrzymuje prowizję za wszelkie wprowadzone zmiany. Dlatego wielu posiadaczy obligacji decyduje się zachować bezpieczeństwo kilka lat dłużej w nadziei na poprawę stawek przed sprzedażą.

W tego rodzaju obligację jest minimum 1000 USD dolara (USD) i można ją kupić za pośrednictwem zatwierdzonych agencji federalnych lub brokerów. W momencie zakupu należy również dokonać opłaty za usługę.