インデックスボンドとは何ですか？

多くの賢明な投資家は、貯蓄の一部を使って債券と呼ばれる金融証券を購入しています。 このタイプの投資では、個人は債券と引き換えに金融機関または政府機関に現金を提供します。 通常、証券には満期日があり、投資家が債券の元の費用と未収利息を回収するためにいつ金融機関に債券を返還できるかを決定します。 インデックスボンドは、現在のインデックスレートによって値が決定される特別なボンドです。

インデックス債には満期日がありません。 インデックスレートが急落すると、債券の価値も下がりますが、レートが上がると、証券の価値は上がります。

オープンエンドインデックスボンドは、401kプランのように、エリア間を移動できるものです。 クローズドインデックスボンドは、限られた数量（通常は100株）で購入でき、認可されたブローカーを介してのみ移動できます。 いずれの場合でも、購入者は、セキュリティを非課税にするか課税対象にするかを決定できます。 利子が得られると、四半期ごとの支払いが所有者に送られます。

インデックスレートは予告なく上昇または下降する可能性があるため、インデックスボンドはリスクのある投資になる可能性があります。 たとえば、2006年のリーマン10年債インデックスを見ると、値が毎月ゆっくりと低下していることがわかりました。 オープンエンド債券のみが10年以上保有できます。 閉鎖されたものは、行われた変更に対する手数料を受け取るブローカーによって処理される必要があります。 したがって、多くの債券保有者は、売却前に金利の改善を期待して、証券を数年長く保つことを選択します。

このタイプの債券には最低1,000ドルの投資があり、承認された連邦機関またはブローカーを通じて購入できます。 また、購入時にサービス料を支払う必要があります。