Co jest zaangażowane w analizę wskaźnika banku?

Analiza wskaźnika banku obejmuje stosowanie formuł matematycznych do konkretnych informacji z instytucji. Sprawozdanie finansowe banku są zazwyczaj głównym źródłem wymaganych danych. Wskaźniki płynności i obrotu aktywów są tutaj najbardziej obowiązujące, wraz z kilkoma wskaźnikami dźwigni dodanymi do mieszanki. Wskaźniki pozwalają interesariuszowi ocenić rentowność finansową banku. Inwestorzy mogą również wykorzystywać dane zebrane z analizy wskaźników banku, aby ustalić, czy pragną akcji banku jako pojazdu inwestycyjnego.

Wskaźniki płynności są często najczęstszymi wskaźnikami stosowanymi do danych finansowych banku. Wskaźniki te dostarczają punktów odniesienia do oceny, w jaki sposób bank utrzymuje finanse wewnętrzne. Współczynnik bieżący dzieli zasoby prądowe według bieżących zobowiązań. Wysoki wskaźnik obecny wskazuje na niższe ryzyko w banku, ponieważ instytucja ma więcej aktywów, za pomocą których można spłacić zobowiązania. Zobowiązania obejmują depozyty klientów i wszelkie inne roszczenia w stosunku do bankuZestawy.

Alternatywnym wskaźnikiem płynności jest wskaźnik gotówki, który ma również dość stosowane w analizie wskaźnika banku. Ta formuła dzieli gotówkę banku pod ręką plus rynkowe papiery wartościowe przez jego obecne zobowiązania. Ten wskaźnik wskazuje, ile aktywów płynnych ma firma za spłatę pieniędzy należnych innym stronom.

Wskaźniki obrotu aktywów, choć nieco mniej powszechne pod względem analizy wskaźnika banku, mogą być tutaj głównym narzędziem. Banki korzystają z tego narzędzia, dzieląc całkowite przychody według aktywów ogółem. Rezultatem jest liczba wydajności, która ocenia, w jaki sposób bank wykorzystuje aktywa posiadane do zarabiania pieniędzy dla banku i jego zainwestowanych interesariuszy. Jak to jest powszechne w przypadku większości wskaźników obrotów aktywów, wyższy wynik jest zwykle lepszy, ponieważ okazuje się lepszą ogólną wydajność z banku.

Wskaźniki dźwigni finansowej są również pouczającym narzędziem księgowym do pomiaru wydajności operatu bankujony. Dwa najczęstsze formuły obejmują wskaźnik zadłużenia i wskaźnik zadłużenia do equity. Całkowity dług podzielony przez aktywa ogółem obejmuje wskaźnik zadłużenia. Wskazuje to, ile długu wykorzystuje bank, aby płacić za aktywa. Wyższa liczba tutaj może być znakiem, że bank przeszedł swoje aktywa za pomocą długu zewnętrznego.

Płuc do equity zastępuje aktywa ogółem jako mianownik całkowitym kapitałem własnym w analizie wskaźnika banku. Wyniki wskazują, jak dobrze bank wykorzystuje inwestycje zewnętrzne do zakupu i używania aktywów. Banki publiczne są najczęstszymi użytkownikami tego stosunku. Przekroczenie nie stanowi tutaj problemu; Niezgodne nie stosowanie funduszy akcjonariuszy jest jednak.