Was ist an der Verhältnisanalyse einer Bank beteiligt?
Die
-Verhältnisanalyse einer Bank umfasst die Anwendung mathematischer Formeln auf bestimmte Informationen der Institution. Die Jahresabschlüsse der Bank sind in der Regel die Hauptquelle für die erforderlichen Daten. Die Liquiditäts- und Vermögensumsatzverhältnisse sind hier am besten anwendbar, zusammen mit einigen Hebelverhältnissen, die dem Mix hinzugefügt wurden. Die Verhältnisse ermöglichen es einem Stakeholder, die finanzielle Lebensfähigkeit einer Bank zu bewerten. Anleger können auch die Daten verwenden, die aus der Ratio -Analyse einer Bank entnommen wurden, um festzustellen, ob sie die Aktien der Bank als Investitionsfahrzeug wünschen. Diese Verhältnisse bieten Benchmarks, um zu bewerten, wie gut eine Bank ihre internen Finanzen beibehält. Das aktuelle Verhältnis unterteilt die aktuellen Vermögenswerte durch aktuelle Verbindlichkeiten. Ein hohes Stromverhältnis zeigt ein geringes Risiko in der Bank, da das Institut über mehr Vermögenswerte verfügt, um Verbindlichkeiten zu bezahlen. Zu den Verbindlichkeiten gehören Kundeneinlagen und andere Ansprüche gegen die Bank alsSätze. Diese Formel unterteilt das Bargeld der Bank und marktfähige Wertpapiere durch ihre aktuellen Verbindlichkeiten. Dieses Verhältnis zeigt an, wie viel liquide Vermögenswerte das Unternehmen für die Auszahlung von Geldern anderen Parteien hat.
Umsatzverhältnisse der Vermögenswerte sind zwar in Bezug auf die Verhältnisanalyse einer Bank etwas weniger verbreitet, können hier ein primäres Instrument sein. Banken nutzen dieses Tool, indem sie die Gesamtumsatz durch Gesamtvermögen dividieren. Das Ergebnis ist eine Effizienzzahl, in der festgestellt wird, wie gut die Bank im Besitz von Vermögenswerten verwendet wird, um Geld für die Bank und ihre investierten Stakeholder zu verdienen. Wie bei den meisten Verhältnissen der Vermögensumflüsse üblich ist, ist ein höheres Ergebnis in der Regel besser, da es eine bessere Gesamteffizienz der Bank erweist.
Quoten für finanzielle Hebelwirkung sind auch ein informatives Rechnungslegungswerkzeug zur Messung der Effizienz des Operats einer BankIonen. Zu den beiden häufigsten Formeln gehören das Verhältnis von Schulden und Schulden zu Äquity. Die Gesamtverschuldung geteilt durch das Gesamtvermögen umfasst die Schuldenquote. Dies zeigt an, wie viel Schulden die Bank verwendet, um Vermögenswerte zu bezahlen. Eine höhere Zahl hier kann ein Zeichen dafür sein, dass die Bank ihr Vermögen mit externen Schulden übertrieben hat.
Schuld-zu-gleich-gleiche Ersatzteile ersetzt das Gesamtvermögen als Nenner mit Gesamtkapital in der Ratio-Analyse einer Bank. Die Ergebnisse geben an, wie gut die Bank externe Investitionen verwendet, um Vermögenswerte zu kaufen und zu verwenden. Öffentlich gehaltene Banken sind die häufigsten Benutzer dieses Verhältnisses. Overnleveraging ist hier kein Problem; Nicht angemessen angemessen zu verwenden, ist jedoch.