Vad är involverat i förhållandet analys av en bank?

Ratioanalys av en bank involverar tillämpning av matematiska formler på specifik information från institutionen. Bankens finansiella rapporter är vanligtvis den primära källan för nödvändiga uppgifter. Likviditets- och tillgångsöversättningsförhållanden är mest tillämpliga här, tillsammans med några få hävstångsgrader som läggs till blandningen. Förhållandena tillåter en intressent att bedöma en banks ekonomiska livskraft. Investerare kan också använda de data som samlas in från förhållandet analys av en bank för att avgöra om de önskar bankens aktie som investeringsfordon.

Likviditetsförhållanden är ofta de vanligaste förhållandena som tillämpas på en banks finansiella uppgifter. Dessa förhållanden ger riktmärken för att bedöma hur väl en bank upprätthåller sin interna ekonomi. Den nuvarande kvoten delar uppsättningstillgångar efter nuvarande skulder. Ett högt nuvarande förhållande indikerar lägre risk i banken eftersom institutionen har fler tillgångar för att betala av skulder. Skulderna inkluderar kundinsättningar och alla andra fordringar mot bankens ASuppsättningar.

Ett alternativt likviditetsförhållande är kontantförhållandet, som också är ganska tillämpligt i förhållandet analys av en bank. Denna formel delar bankens kontanter till hands plus omsättningsbara värdepapper med sina nuvarande skulder. Detta förhållande indikerar hur mycket likvida tillgångar företaget har för att betala av pengar som är skyldiga till andra parter.

tillgångs omsättningsförhållanden, även om det är lite mindre vanligt när det gäller förhållandet analys av en bank, kan vara ett primärt verktyg här. Bankerna använder detta verktyg genom att dela totala intäkter med totala tillgångar. Resultatet är en effektivitetssiffra som bedömer hur väl banken använder ägda tillgångar för att tjäna pengar för banken och dess investerade intressenter. Som är vanligt med de flesta tillgångsförhållanden för tillgångar är ett högre resultat vanligtvis bättre eftersom det visar sig bättre total effektivitet från banken.

Finansiella hävstångsförhållanden är också ett informativt redovisningsverktyg för att mäta effektiviteten i en banks operationjoner. De två vanligaste formlerna inkluderar skuldkvoten och skuldkvoten. Total skuld dividerad med totala tillgångar utgör skuldkvoten. Detta indikerar hur mycket skuld banken använder för att betala för tillgångar. En högre siffra här kan vara ett tecken på att banken har överleverat sina tillgångar med extern skuld.

skuld till kapital ersätter totala tillgångar som nämnaren med totalt kapital i kvotanalys av en bank. Resultaten indikerar hur väl banken använder externa investeringar för att köpa och använda tillgångar. Offentligt innehöll banker är de vanligaste användarna av detta förhållande. Överlevering är inte ett problem här; Att inte använda aktieägarfonder är dock på lämpligt sätt.