Co to jest regulacja w?
Regulacja jest ogólnie zdefiniowana jako reguła lub ograniczenie, które reguluje ludzkie zachowanie. Rozporządzenie W jest wytyczną ustanowioną przez Rezerwa Federalna w Stanach Zjednoczonych, która określa warunki i wytyczne dla instytucji finansowych, takich jak banki, oraz ich transakcje finansowe z podmiotami stowarzyszonymi. Niniejsze rozporządzenie dotyczy wszystkich ubezpieczonych federalnych instytucji finansowych. Oczekuje się, że instytucje wiedzą i praktykują niniejsze rozporządzenie i wykorzystują je do rządzenia wszystkimi transakcjami finansowymi, które mają miejsce. Regulacje
są nakładane w społeczeństwie w różnych celach, od zarządzania zachowaniem po zapewnienie porządku i promowanie zachowań etycznych. Firmy i instytucje finansowe potrzebują przepisów, aby rządzić praktykami rutynowej działalności. Rozporządzenie W jest konkretnym zestawem wytycznych, które regulują działalność federalnych instytucji finansowych i ich relacje finansowe z podmiotami stowarzyszonymi.
Większość instytucji finansowych często ma więcej niż jednego partnera. Termin Partner może obejmować wszelkie strony kontrolujące lub są pod wspólną kontrolą z instytucją. W tym przypadku kontrola jest uważana za posiadaną ponad 25% siły głosowej lub kapitału własnego.
Wraz ze wzrostem powiązań, złożoność i liczba transakcji również wzrasta, co prowadzi do potrzeby zmian i zmian w przepisach regulujących te interakcje. Sekcje 23A i 23B ustawy o Rezerwacie Federalnej to przepisy, które od dawna regulowane są transakcje partnerskie. Rozporządzenie W zostało opublikowane w 2003 r. Jako rozszerzenie tych sekcji przepisów.
Rozporządzenie W poleca, aby transakcje biznesowe między bankami członkowskimi spełniają określone warunki. Transakcje do jednego partnera mogą wynosić nie więcej niż 10% bogactwa instytucji. Transakcje dla wszystkich banków partnerskich nie mogą wynosić więcej niż 20% kapitału. Ponadto wszelkie kredyty, które są pożyczone na afiliaTE Bank musi być zabezpieczony tylko kredyt.
Transakcje podlegają pewnym wymaganiom i limitom zgodnie z rozporządzeniem W. Brak przestrzegania odpowiednich zasad prowadzi do konsekwencji, takich jak kary i grzywny. Transakcje należy zaplanować i przejrzeć z wyprzedzeniem, aby zapewnić, że są one zgodne z przepisami. Te, które początkowo nie spełniają wymagań, muszą zostać zrestrukturyzowane, dopóki nie spełnią zgodności regulacyjnej.
Naruszenie regulacji w instytucji finansowych mogą być znaczne. Kary cywilne można zastosować, jeżeli instytucja zostanie uznana za winnego naruszeń. Dochodzenie określi, czy naruszenie było zamierzone, czy nadzór, a nałożone kary będą zależeć od wyniku dochodzenia. Jeżeli naruszenie jest ustalone, aby uzyskać jakąkolwiek indywidualną korzyść lub wpłynęło na zdrowie finansowe instytucji, mogą wystąpić poważniejsze konsekwencje.