規制Wとは何ですか？

規制は、一般に、人間の行動を支配するルールまたは制限として定義されます。規則Wは、銀行などの金融機関の条件とガイドライン、および関連会社との金融取引の条件とガイドラインを設定する米国の連邦準備制度によって確立されたガイドラインです。この規制は、連邦政府が保険をかけられているすべての金融機関に適用されます。機関は、この規制を知って実践し、それを使用して行われるすべての金融取引を管理することが期待されています。

規制は、行動の管理から秩序の保証まで、倫理的行動を促進するために、さまざまな目的のために社会で課されます。企業や金融機関は、日常的なビジネスの慣行を管理するための規制が必要です。規則Wは、連邦金融機関の運営と関連会社との金融関係を管理する特定のガイドラインのセットです。

ほとんどの金融機関は、多くの場合、複数の関連会社を持っています。用語アフィリエイトは、機関を管理するか、共通の管理下にある当事者を含めることができます。この場合、コントロールは投票権または公平の25％以上を所有していると見なされます。

所属が増加するにつれて、取引の複雑さと数が増加し、これらの相互作用を支配する規制の変更と変更の必要性につながります。連邦準備制度法のセクション23Aおよび23Bは、長年にわたってアフィリエイト取引を統治してきた規定です。規則Wは、規制のこれらのセクションの延長として2003年に公開されました。

規則wは、メンバー銀行間の事業取引が特定の条件を満たしていることを命じています。単一のアフィリエイトへの取引は、施設の富の10％以下を合計することができます。すべてのアフィリエイト銀行への取引は、資本の20％を超えることはできません。さらに、アフィリアに貸されたクレジット銀行はクレジットのみを保護する必要があります。

取引には、規制Wの下での特定の要件と制限の対象となります。適切な規則に従わないと、罰金や罰金などの結果につながります。トランザクションは、規制に準拠していることを確認するために、事前に計画およびレビューする必要があります。要件を満たしていないものは、規制のコンプライアンスを満たすまで最初に再構築されなければなりません。

金融機関による規制Wの違反はかなりのものである可能性があります。機関が違反の有罪とみなされた場合、民事罰が適用される場合があります。調査により、違反が意図的であるか監視かどうかが判断され、課される罰則は調査の結果に依存します。違反が個々の利益を得ていると判断された場合、または機関の財政的健康に影響を与えた場合、より深刻な結果が生じる可能性があります。