レギュレーションWとは何ですか？

規制は一般に、人間の行動を支配する規則または制限として定義されます。 レギュレーションWは、米国連邦準備制度によって制定されたガイドラインであり、銀行などの金融機関とその関連会社との金融取引の条件とガイドラインを定めています。 この規則は、連邦政府が保証するすべての金融機関に適用されます。 機関はこの規制を知って実践し、それを使用して行われるすべての金融取引を管理することが期待されます。

社会では、行動の管理から秩序の保証まで、また倫理的な行動を促進するためのさまざまな目的で規制が課されています。 企業および金融機関には、日常業務の慣行を管理するための規制が必要です。 レギュレーションWは、連邦金融機関の運営および関連会社との金融関係を管理する特定のガイドラインです。

ほとんどの金融機関には多くの場合、複数の関連会社があります。 アフィリエイトという用語には、機関を管理する、または機関と共通の管理下にある関係者が含まれます。 この場合、支配は、議決権または資本の25％以上を所有していると見なされます。

提携が拡大するにつれて、トランザクションの複雑さと数も増加します。これにより、これらの相互作用を管理する規制を変更および変更する必要が生じます。 連邦準備法のセクション23Aおよび23Bは、長い間関連会社の取引を管理してきた規定です。 レギュレーションWは、これらのセクションの延長として2003年に発行されました。

規制Wは、加盟銀行間の取引が特定の条件を満たすことを命じています。 単一のアフィリエイトへのトランザクションの合計は、機関の資産の10％を超えることはできません。 すべてのアフィリエイト銀行への取引は、資本の20％を超えることはできません。 また、アフィリエイトバンクに貸し付けられるクレジットは、セキュリティで保護されたクレジットのみである必要があります。

取引には、規制Wに基づく特定の要件と制限が適用されます。適切なルールを順守しないと、罰則や罰金などの結果につながります。 取引が規制に準拠していることを確認するために、取引を事前に計画およびレビューする必要があります。 最初に要件を満たしていないものは、規制順守を満たすまで再構築する必要があります。

金融機関による規制違反は相当なものになる可能性があります。 施設が違反の罪とみなされる場合、民事罰が適用される場合があります。 調査は、違反が意図的なものであるか見落としであるかを判断し、課される罰則は調査の結果に依存します。 違反が個人の利益をもたらすと判断された場合、または金融機関の財政状態に影響を与えた場合、より深刻な結果が生じる可能性があります。