Co to jest planowanie majątku?

Planowanie bogactwa jest terminem używanym do opisania szeregu usług finansowych, które są używane, aby pomóc osobie zachować bogactwo, które już posiada, uzyskać więcej bogactwa i skutecznie zaplanować wykorzystanie istniejącego bogactwa. Przeszkody w zachowaniu bogactwa obejmują złe planowanie finansowe, zobowiązania i podatki od śmierci po śmierci. Ponieważ planowanie majątku może być skomplikowane i często wiąże się z procesami prawnymi, większość osób widzi specjalistę od planowania majątku lub zarządzania majątkiem w zakresie usług planowania majątku. Czasami planowanie bogactwa można nazwać zarządzaniem majątkiem lub planowaniem majątku. Istnieje wiele rodzajów planowania finansowego związanych z planowaniem majątku, ale obejmuje ono budżetowanie, planowanie nieruchomości i planowanie emerytalne.

Podstawową częścią planowania bogactwa jest inteligentne budżetowanie. Bez opanowania wydatków i zrozumienia inwestycji jednostka może szybko stracić bogactwo. Planowanie zamożności może pomóc osobie lub rodzinie zaplanować budżet i kontrolować wydatki, często poprzez określenie długoterminowych celów finansowych, które każdy może osiągnąć. Planowanie finansowe może pomóc w zidentyfikowaniu niepotrzebnych wydatków lub możliwych oszczędności, które mogłyby pomóc zatrzymać stopniową i bezcelową utratę bogactwa. Budżetowanie może pomóc osobie z niejasną wizją przyszłości finansowej określić jej cele finansowe i zaplanować kroki niezbędne do ich osiągnięcia.

Planowanie majątku składa się głównie z planów majątkowych po śmierci, które koncentrują się na unikaniu podatków, które muszą być płacone od majątku, gdy jest on przenoszony na nowego właściciela po śmierci. Plany finansowe zatrzymywania bogactwa mogą również obejmować plany dystrybucji pieniędzy przed i po śmierci, aby majątek zachował jak najwięcej bogactwa. Przedstawiciel finansowy może być również wyznaczony na wypadek, gdyby pierwotny właściciel majątku nie mógł już podejmować decyzji. Techniki unikania podatków od nieruchomości obejmują ubezpieczenia na życie, trusty i prezenty przyznawane przed śmiercią. Zazwyczaj prawnicy zajmujący się zarządzaniem majątkiem zajmują się zaufaniem, majątkiem lub majątkiem.

Emerytura jest integralną częścią planowania bogactwa. Chociaż wiele osób uważa, że ​​nie muszą oszczędzać na emeryturę, dopóki nie osiągną średniego wieku, wczesne rozpoczęcie planowania emerytalnego pokazało, że szybciej gromadzi pieniądze, dzięki czemu osoba może przejść na emeryturę wcześniej z większą ilością pieniędzy niż późno oszczędzający. Zwykle osoba inwestująca na emeryturę wkłada pieniądze w inwestycje, a także oszczędności, aby pomóc w rozwoju funduszu emerytalnego. Rodzaje inwestycji stosowane przez osoby oszczędzające na emeryturę obejmują 401 (k), akcje i obligacje oraz certyfikaty depozytowe (CD). Spośród nich 401 (k) jest najpopularniejszą formą inwestycji emerytalnych.