Cos'è la pianificazione della ricchezza?

La pianificazione della ricchezza è un termine usato per descrivere una serie di servizi finanziari utilizzati per aiutare una persona a mantenere la ricchezza che ha già, a guadagnare più ricchezza e pianificare in modo efficiente l'uso della ricchezza esistente.Gli ostacoli alla ricchezza di conservazione includono scarsa pianificazione finanziaria, passività e tasse immobiliari dopo la morte.Poiché la pianificazione della ricchezza può essere complicata e spesso comporta processi legali, la maggior parte delle persone vede un professionista della pianificazione o della gestione patrimoniale per i servizi di pianificazione della ricchezza.A volte la pianificazione della ricchezza può essere chiamata gestione patrimoniale o pianificazione immobiliare.I tipi di pianificazione finanziaria coinvolti nella pianificazione della ricchezza sono molti, ma includono budget, pianificazione immobiliare e pianificazione pensionistica.

Una parte fondamentale della pianificazione della ricchezza è un budget intelligente.Senza una gestione della spesa e della comprensione degli investimenti, un individuo può perdere la ricchezza rapidamente.La pianificazione della ricchezza può aiutare un individuo o una famiglia a pianificare una spesa di budget e controllare, spesso identificando gli obiettivi finanziari a lungo termine che tutti possono lavorare per raggiungere.La pianificazione finanziaria può aiutare a identificare spese inutili o possibili risparmi che potrebbero aiutare a fermare una perdita graduale e inutile della ricchezza.Il budget può aiutare un individuo con una visione poco chiara del suo futuro finanziario a definire i suoi obiettivi finanziari e pianificare le misure necessarie per raggiungerli.una tenuta quando viene trasferita al suo nuovo proprietario dopo la morte.I piani finanziari per il mantenimento della ricchezza possono anche includere piani per distribuire denaro prima e dopo la morte in modo che la proprietà mantenga quanta più ricchezza possibile.Un rappresentante finanziario può anche essere designato nel caso in cui il proprietario originale della ricchezza non possa più prendere decisioni.Le tecniche per evitare le tasse immobiliari includono un'assicurazione sulla vita, i trust e i regali assegnati prima della morte.In genere, gli avvocati di fiducia, ricchezza o proprietà gestiscono questo tipo di gestione patrimoniale.

La pensione è una parte integrante della pianificazione della ricchezza.Sebbene molte persone ritengano di non aver bisogno di risparmiare per la pensione fino a quando non sono di mezza età, iniziando presto la pianificazione della pensione ha dimostrato di costruire denaro più velocemente, permettendo a una persona di ritirarsi prima con più denaro rispetto ai risparmiatori in ritardo.Di solito, un singolo investimento per la pensione mette denaro negli investimenti e risparmi per aiutare a far crescere il fondo pensionistico.I tipi di investimenti utilizzati dalle persone che risparmiano per la pensione includono 401 (k), azioni e obbligazioni e certificati di deposito (CD).Di questi, 401 (k) è la forma più popolare di investimento pensionistico.