ウェルスプランニングとは

富の計画とは、人がすでに持っている富を保持し、より多くの富を獲得し、既存の富の使用を効率的に計画するのに役立つ多くの金融サービスを記述するために使用される用語です。 富を維持するための障害には、貧弱な財政計画、負債、および死後の遺産税が含まれます。 資産計画は複雑であり、多くの場合法的プロセスを伴うため、ほとんどの人は資産計画サービスの資産計画または資産管理の専門家に会います。 資産計画は、資産管理または不動産計画と呼ばれることもあります。 資産計画に含まれる財務計画には多くの種類がありますが、予算編成、不動産計画、退職計画が含まれます。

資産計画の基本的な部分は、スマートな予算編成です。 出費や投資に対する理解がなければ、個人はすぐに富を失う可能性があります。 富の計画は、個人または家族が予算を計画し、支出を管理するのに役立ちます。多くの場合、誰もが達成できるように働くことができる長期的な財政目標を特定します。 財務計画は、資産の段階的かつ無意味な損失を止めるのに役立つ、不必要な支出や節約の可能性を特定するのに役立ちます。 予算編成は、自分の財政的将来について不明確なビジョンを持つ個人が財政的目標を定義し、それらを達成するために必要なステップを計画するのに役立ちます。

地所計画は、主に、死後の新しい所有者に譲渡されたときに財産に支払う必要のある税金を回避することに重点を置いた死後の富の計画で構成されています。 財産を保持するための財政計画には、財産ができるだけ多くの財産を保持するように、死の前後にお金を分配する計画も含まれる場合があります。 富の元の所有者が決定を下すことができなくなった場合に備えて、財務担当者を指定することもできます。 遺産税を回避するためのテクニックには、生命保険、信託、および死亡前に割り当てられた贈り物が含まれます。 通常、信託、資産、または不動産の弁護士は、このタイプの資産管理を処理します。

退職は計画の富の不可欠な部分です。 多くの人々は、中年になるまで退職のために貯金する必要はないと感じていますが、早期に退職計画を開始すると、より早くお金を稼ぐことが示され、貯蓄が遅い人よりも多くのお金で早く退職することができます。 通常、退職のために投資する個人は、退職基金の成長を支援するために貯蓄と同様に投資にお金を投入します。 退職のために貯蓄する個人が使用する投資の種類には、401（k）、株式と債券、および預金証書（CD）が含まれます。 これらのうち、401（k）は退職金の最も一般的な形態です。