O que é uma reconciliação bancária?
Quase todo mundo se envolve em alguma forma de reconciliação bancária. De famílias aos grandes negócios, a reconciliação bancária faz parte da boa gestão financeira. Essencialmente, a reconciliação bancária é o ato de tomar documentação emitida pelo banco e compará -lo a documentos gerados pelo titular da conta e garantir que os dois conjuntos estejam em harmonia entre si. Aqui estão algumas dicas sobre como lidar com reconciliações bancárias de maneira rápida e eficaz.
Para empresas e famílias, a tarefa de reconciliação com o banco geralmente envolve a comparação dos itens da linha em um extrato bancário da conta corrente e as entradas em um registro de talão relacionado ao mesmo período. Entre os itens importantes da linha a serem verificados estão os números de verificação e os valores associados a cada número de verificação. Isso geralmente pode levar à descoberta de qualquer pequena discrepância entre o saldo da conta mostrado pelo banco e o saldo refletido no talão de cheques.
junto com o cheque iAtualmente, também é importante comparar as retiradas e compras de caixas eletrônicos feitos com o cartão de débito associado à conta corrente. Infelizmente, muitas pessoas não registram esses tipos de transações no registro do talão de cheques, que eliminarão os registros financeiros pessoais.
Outro fator a ser levado em consideração ao reconciliar o talão de cheques com o extrato bancário é qualquer tipo de retirada autorizada, como pagamentos mensais de utilidade, pagamentos de hipotecas ou pagamentos de seguro. Lembrar -se de adicionar esses itens ao registro de cheques a cada mês pode tornar muito menor o estresse das reconciliações, pois a adição ajuda a impedir qualquer surpresa quando o extrato bancário chegar.
Por último, é importante verificar o registro de depósitos encontrados entre os dois conjuntos de documentos. Uma vez que todas essas áreas fossem abordadas, é relativamente fácil ver o que precisa serFeito para ajustar as informações do saldo da conta para que os dois conjuntos de registros concordem com o status atual da conta.
Não se deve ficar angustiado se uma reconciliação bancária mostrar uma pequena quantidade de diferença entre o valor mostrado pelo banco e o valor mostrado no registro. Transposições simples de números ou falha em registrar uma transação geralmente representam a discrepância e podem ser rapidamente reconciliadas. No entanto, é importante observar que, embora os extratos bancários estejam quase sempre corretos, é possível que um erro bancário ocorra. Quando um cliente do banco é incapaz de localizar a origem da discrepância, é sempre uma boa idéia entrar em contato com o banco e agendar um horário para passar juntos pelas transações. Muitas vezes, isso levará a uma reconciliação bancária completa.