O que é a exposição do mercado?

Em termos de investimento, a exposição ao mercado tem a ver com o valor ou porcentagem do portfólio de investimentos associado a um determinado tipo de investimento ou investimentos concentrados em um setor específico. À medida que a porcentagem do valor total do portfólio investiu em um determinado setor aumenta, o mesmo acontece com a quantidade de exposição ao mercado que o investidor possui nesse mercado. Compreender o grau de exposição associado a vários investimentos é uma ferramenta essencial para criar um portfólio equilibrado, onde o valor do portfólio está menos sujeito a desacelerações no mercado.

A maneira mais fácil de entender a exposição ao mercado é ver como é calculada. Por exemplo, se um portfólio de investimentos vale US $ 100.000 em dólares americanos (USD), e metade desse valor é na forma de ações emitidas por importantes lojas de departamento, o investidor tem uma exposição no mercado de 50% no setor de varejo. Supondo que um quarto do valor total do portfólio seja invesTED em ações emitidas pelos fabricantes de suprimentos de construção, o portfólio carrega uma exposição de 25% no setor de construção.

Algumas séries de circunstâncias afetam adversamente os lucros das empresas de varejo em geral, a alta exposição do mercado do investidor dentro desse setor faria com que o valor geral do portfólio diminua significativamente. Embora as perdas possam ser mitigadas por uma alta correspondente na indústria da construção, a alta concentração de investimentos em um setor da indústria ainda pode levar a dificuldades financeiras para o investidor. É por esse motivo que os analistas financeiros recomendam limitar a exposição de mercado de um investidor a qualquer setor a uma porcentagem relativamente pequena. Isso torna possível compensar mais facilmente as perdas em um setor com aumentos em outros e, assim, manter o valor geral do portfólio.

Para gerenciarExposição do mercado de maneira eficaz, os investidores devem prestar muita atenção à forma como conduzem a alocação de ativos. Ao diversificar os investimentos encontrados no portfólio, não apenas pelo emissor, mas também pelo tipo de setor, o risco de perda diminui, enquanto o potencial para aumentar o valor do portfólio permanece alto. Para manter um equilíbrio desse tipo, é importante que o investidor esteja constantemente ciente do desenvolvimento de tendências nas indústrias representadas no portfólio, incluindo projeções de onde esses mercados se moverão nos próximos seis meses para um ano. Ao mesmo tempo, a atenção às perspectivas financeiras para as empresas que emitem as ações que compõem o portfólio também são importantes. Isso ocorre porque uma empresa individual pode sofrer reversão financeira grave que afeta o valor de suas ações, mesmo quando o setor como um todo está indo muito bem.