Jak se mohu stát certifikovaným finančním plánovačem ™?
Certified Financial Planner ™ (CFP®) pomáhá svým klientům plánovat jejich finanční budoucnost tím, že pomáhá plánovat odchod do důchodu, získat nejlepší pojištění pro konkrétní situace a posoudit finanční cíle. Úloha zahrnuje řadu povinností, které sahají od přípravy počátečního finančního plánu po provedení a sledování plánu. Povaha práce znamená, že Certified Financial Planner ™ tráví většinu své práce prací s veřejností. Abyste se stali certifikovaným finančním plánovačem ™, musíte získat bakalářský titul, absolvovat schválený kurz CFP®, složit certifikační zkoušku a mít tříleté zkušenosti s finančním plánováním.
Budete potřebovat bakalářský titul a také budete muset absolvovat program CFP® na vysoké škole registrované Radou certifikovaného finančního plánovače ™, aby se stal certifikovaným finančním plánovačem ™. Takový program obvykle sestává z pěti nebo šesti kurzů, které pokrývají soubor znalostí pro zkoušku, včetně investic, plánování majetku, zaměstnaneckých výhod, procesů finančního plánování a daňového plánování. Ti, kteří mají zvláštní vyšší tituly nebo certifikace, mohou mít možnost absolvovat certifikační zkoušku bez tohoto programu; budete však muset předložit přepis vysoké školy, aby byl zvážen. Pokud se rozhodnete nezískat titul nebo certifikát z registrovaného programu, můžete ještě absolvovat certifikační zkoušku, ale před získáním certifikace budete muset získat uznávaný titul nebo certifikaci.
Pokud se chcete stát certifikovaným finančním plánovačem ™, příště si udělejte zkoušku Certified Financial Planner ™, která zahrnuje různé oblasti účetních procesů, finanční analýzy, ekonomiky, pojištění a obchodního práva. Zkouška vás žádá, abyste na různé problémy aplikovali věci, které jste se během studia naučili. Budete muset požádat o zkoušku a zaplatit poplatek. Zkouška se obvykle koná po dobu dvou dnů.
Po složení zkoušky CFP® se stále nestanete Certified Financial Planner ™, dokud nesplníte požadavky na zkušenosti. Budete potřebovat alespoň tři roky zkušeností s prací na plný úvazek ve finančním plánování a budete muset předložit dokumentaci své zkušenosti Radě CFP®. Tato zkušenost může nastat buď před zahájením počáteční zkoušky, nebo po ní, pokud splňuje minimální požadavek minimálně tří let. Budete také muset souhlasit s etickým kodexem. Po získání certifikace budete muset mít každé dva roky 30 hodin dalšího vzdělávání, abyste si udrželi svůj status.