Como me torno um planejador financeiro certificado ™?
Um planejador financeiro certificado ™ (CFP®) ajuda seu cliente a planejar seus futuros financeiros, ajudando a planejar a aposentadoria, obtendo o melhor seguro para situações específicas e avaliando metas financeiras. O trabalho abrange uma variedade de tarefas que variam desde a preparação de um plano financeiro inicial até a execução e o monitoramento do plano. A natureza do trabalho significa que um planejador financeiro certificado ™ passa grande parte de seu trabalho trabalhando com o público. Para se tornar um planejador financeiro certificado ™, você precisará obter um diploma de bacharel, fazer um curso aprovado do CFP®, passar no exame de certificação e ter três anos de experiência em planejamento financeiro. Esse programa normalmente consiste em cinco ou seis cursos que cobrem o corpo de conhecimento para o exame,incluindo investimentos, planejamento imobiliário, benefícios dos funcionários, processos de planejamento financeiro e planejamento tributário. Aqueles que possuem graus ou certificações mais altos específicos podem fazer o exame de certificação sem este programa; No entanto, você terá que enviar sua transcrição da faculdade para ser considerada. Se você decidir não obter um diploma ou certificado de um programa registrado, ainda poderá fazer o exame de certificação, mas precisará obter um grau ou certificação aceita antes de obter a certificação.
Se você deseja se tornar um planejador financeiro certificado ™, fará o exame Certified Financial Planner ™ que abrange várias áreas de processos contábeis, análise financeira, economia, seguros e direito comercial. O exame pede que você aplique a vários problemas as coisas que você aprendeu em seus estudos. Você terá que se inscrever no exame e pagar uma taxa, e o exame énormalmente dado durante um período de dois dias.
Depois de passar no exame CFP®, você ainda não se tornará um planejador financeiro certificado ™ até atender aos requisitos de experiência. Você precisará de pelo menos três anos de experiência trabalhando em período integral em planejamento financeiro e precisará enviar a documentação de sua experiência ao conselho do CFP®. Essa experiência pode ocorrer antes de você fazer o exame inicial ou depois dela, desde que atenda ao requisito mínimo de pelo menos três anos. Você também terá que concordar com um código de ética. Depois de obter sua certificação, você precisará ter 30 horas de educação continuada a cada dois anos para manter seu status.