Hur blir jag certifierad finansiell planerare?
En Certified Financial Planner ™ (CFP®) hjälper sina klienter att planera för sin finansiella framtid genom att hjälpa till att planera för pensionering, få bästa försäkring för specifika situationer och utvärdera ekonomiska mål. Jobbet omfattar en mängd olika uppgifter som sträcker sig från att utarbeta en initial ekonomisk plan till genomförande och övervakning av planen. Arbetet innebär att en Certified Financial Planner ™ tillbringar mycket av sitt jobb med att arbeta med allmänheten. För att bli en Certified Financial Planner ™ måste du tjäna en kandidatexamen, ta en godkänd CFP®-kurs, klara certifieringsprovet och ha tre års erfarenhet av ekonomisk planering.
Du behöver en kandidatexamen och måste också ta ett CFP®-program på en högskola registrerad av Certified Financial Planner ™ Board för att bli Certified Financial Planner ™. Ett sådant program består vanligtvis av fem eller sex kurser som täcker kunskapen för tentamen, inklusive investeringar, fastighetsplanering, personalförmåner, ekonomiska planeringsprocesser och skatteplanering. De som har specifika högre grader eller certifieringar kan tillåtas ta certifieringsprovet utan detta program; Du måste emellertid lämna in ditt collegeutskrift för att övervägas. Om du bestämmer dig för att inte få en examen eller ett certifikat från ett registrerat program kan du fortfarande ta certifieringsprovet men måste få en godkänd examen eller certifiering innan du får certifiering.
Om du vill bli Certified Financial Planner ™ tar du nästa examen Certified Financial Planner ™ som täcker olika områden av redovisningsprocesser, ekonomisk analys, ekonomi, försäkring och affärsrätt. Examen ber dig att tillämpa olika problem de saker du har lärt dig i dina studier. Du måste ansöka om tentamen och betala en avgift, och examen ges vanligtvis under två dagar.
När du har gått CFP®-examen blir du fortfarande inte en Certified Financial Planner ™ förrän du uppfyller erfarenhetskraven. Du behöver minst tre års erfarenhet av att arbeta heltid i ekonomisk planering och du måste lämna in dokumentation om din erfarenhet till CFP® Board. Denna erfarenhet kan komma antingen innan du tar den första tentamen eller efter den så länge den uppfyller minimikravet på minst tre år. Du måste också godkänna en etisk kod. När du har fått din certifiering måste du ha 30 timmars fortbildning vartannat år för att behålla din status.