Hur blir jag certifierad Financial Planner ™?
A Certified Financial Planner ™ (CFP®) hjälper sina kunder att planera för sin ekonomiska framtid genom att hjälpa till att planera för pensionering, få den bästa försäkringen för särskilda situationer och utvärdera ekonomiska mål. Jobbet omfattar en mängd olika uppgifter som sträcker sig från att förbereda en första ekonomisk plan till att genomföra och övervaka planen. Arten av jobbet innebär att en certifierad Financial Planner ™ spenderar mycket av sitt jobb med att arbeta med allmänheten. För att bli certifierad Financial Planner ™ måste du tjäna en kandidatexamen, ta en godkänd CFP® -kurs, klara certifieringsexamen och ha tre års erfarenhet av finansiell planering.
Du kommer att behöva en Bachelor -examen och kommer också att behöva ta ett CFP® -program på en college registrerad av Certified Financial Planer ™ -tavlan för att bli certifierad ™. Ett sådant program består vanligtvis av fem eller sex kurser som täcker kunskapskroppen för tentamen,inklusive investeringar, fastighetsplanering, anställdas förmåner, ekonomisk planeringsprocesser och skatteplanering. De som har specifika högre grader eller certifieringar kan tillåtas ta certifieringsexamen utan detta program; Du måste dock skicka in ditt college -transkript för att övervägas. Om du bestämmer dig för att inte få en examen eller certifikat från ett registrerat program kan du fortfarande ta certifieringsexamen men måste få en accepterad examen eller certifiering innan du får certifiering.
Om du vill bli certifierad Financial Planner ™ kommer du nästa att ta Certified Financial Planner ™ -examen som täcker olika områden för redovisningsprocesser, ekonomisk analys, ekonomi, försäkring och affärslagar. Examen ber dig att ansöka om olika problem de saker du har lärt dig i dina studier. Du måste ansöka om tentamen och betala en avgift, och tentamen ärvanligtvis ges under en period av två dagar.
När du har godkänt CFP® -examen blir du fortfarande inte Certified Financial Planner ™ förrän du uppfyller erfarenhetskraven. Du behöver minst tre års erfarenhet av att arbeta på heltid i ekonomisk planering och kommer att behöva lämna in dokumentation av din erfarenhet till CFP®-styrelsen. Denna erfarenhet kan komma antingen innan du tar den första tentamen eller efter den så länge den uppfyller minimikravet på minst tre år. Du måste också gå med på en etisk kod. När du har fått din certifiering måste du ha 30 timmars fortbildning vartannat år för att upprätthålla din status.