Hoe word ik een gecertificeerde financiële planner ™?
Een Certified Financial Planner ™ (CFP®) helpt zijn of haar klanten bij het plannen van hun financiële toekomst door te helpen bij het plannen van hun pensioen, het verkrijgen van de beste verzekering voor bepaalde situaties en het beoordelen van financiële doelen. De taak omvat een verscheidenheid aan taken die variëren van het opstellen van een eerste financieel plan tot het uitvoeren en controleren van het plan. De aard van de taak betekent dat een Certified Financial Planner ™ veel van zijn of haar taak met het publiek doorbrengt. Om een Certified Financial Planner ™ te worden, moet u een bachelor behalen, een goedgekeurde CFP®-cursus volgen, slagen voor het certificeringsexamen en drie jaar ervaring hebben met financiële planning.
Je hebt een bachelordiploma nodig en moet ook een CFP®-programma volgen aan een hogeschool geregistreerd door de Certified Financial Planner ™ Board om een Certified Financial Planner ™ te worden. Een dergelijk programma bestaat meestal uit vijf of zes cursussen die het geheel van kennis voor het examen omvatten, inclusief investeringen, estate planning, personeelsbeloningen, financiële planningsprocessen en fiscale planning. Degenen die in het bezit zijn van specifieke hogere graden of certificeringen, kunnen het certificeringsexamen zonder dit programma afleggen; u moet echter uw universiteitstranscript indienen om in aanmerking te komen. Als u besluit om geen diploma of certificaat van een geregistreerd programma te halen, kunt u nog steeds het certificeringsexamen afleggen, maar moet u een geaccepteerd diploma of certificering behalen voordat u certificering kunt behalen.
Als u een Certified Financial Planner ™ wilt worden, moet u vervolgens het Certified Financial Planner ™ -examen afleggen dat verschillende gebieden van boekhoudprocessen, financiële analyse, economie, verzekeringen en ondernemingsrecht bestrijkt. Het examen vraagt je om de dingen die je tijdens je studie hebt geleerd op verschillende problemen toe te passen. U moet het examen aanvragen en een vergoeding betalen, en het examen wordt meestal gegeven over een periode van twee dagen.
Nadat u bent geslaagd voor het CFP®-examen, wordt u nog steeds geen Certified Financial Planner ™ totdat u aan de ervaringsvereisten voldoet. U hebt minimaal drie jaar ervaring in het fulltime werken in financiële planning en moet documentatie van uw ervaring indienen bij het CFP®-bestuur. Deze ervaring kan zich voordoen voordat u het eerste examen aflegt of daarna, zolang het voldoet aan de minimumvereiste van ten minste drie jaar. U zult ook moeten instemmen met een ethische code. Nadat u uw certificering heeft behaald, moet u om de twee jaar 30 uur permanente educatie hebben om uw status te behouden.