Hoe word ik een gecertificeerde Financial Planner ™?
Een gecertificeerde Financial Planner ™ (CFP®) helpt zijn of haar klanten te plannen voor hun financiële futures door te helpen bij het plannen van pensioen, het verkrijgen van de beste verzekering voor bepaalde situaties en het beoordelen van financiële doelen. De taak omvat een verscheidenheid aan taken die variëren van het opstellen van een eerste financieel plan tot het uitvoeren en volgen van het plan. De aard van het werk betekent dat een gecertificeerde Financial Planner ™ veel van zijn of haar baan met het publiek doorbrengt. Om een gecertificeerde Financial Planner ™ te worden, moet u een bachelordiploma behalen, een goedgekeurde CFP® -cursus volgen, het certificeringsexamen halen en drie jaar ervaring hebben met financiële planning.
U hebt een bachelor nodig en moet u ook een CFP® -programma behalen bij een gecertificeerde financiële planner ™ Board om een gecertificeerde financiële planningsopleiding te diploma ™. Een dergelijk programma bestaat meestal uit vijf of zes cursussen die de kennisgeving voor het examen dekken,Inclusief investeringen, landgoedplanning, werknemersvoordelen, financiële planningsprocessen en belastingplanning. Degenen die specifieke hogere graden of certificeringen hebben, kunnen het certificeringsexamen zonder dit programma afleggen; U moet echter uw college -transcript indienen om in overweging te worden genomen. Als u besluit geen diploma of certificaat te behalen van een geregistreerd programma, kunt u nog steeds het certificeringsexamen afleggen, maar moet u een geaccepteerde graad of certificering behalen voordat u certificering behaalt.
Als u een Certified Financial Planner ™ wilt worden, neemt u vervolgens het Certified Financial Planner ™ -onderzoek af dat verschillende gebieden van boekhoudprocessen, financiële analyse, economie, verzekeringen en ondernemingsrecht dekt. Het examen vraagt u om op verschillende problemen de dingen die u in uw studie heeft geleerd toe te passen. U moet het examen aanvragen en een vergoeding betalen, en het examen ismeestal gegeven gedurende een periode van twee dagen.
Nadat u het CFP® -examen hebt geslaagd, wordt u nog steeds geen gecertificeerde Financial Planner ™ totdat u aan de ervaringsvereisten voldoet. U hebt ten minste drie jaar ervaring nodig om fulltime te werken in financiële planning en moet documentatie van uw ervaring indienen bij het CFP®-bestuur. Deze ervaring kan komen voordat u het eerste examen aflegt of erna, zolang het aan de minimale vereiste van ten minste drie jaar voldoet. U moet ook akkoord gaan met een ethische code. Nadat u uw certificering hebt verkregen, moet u om de twee jaar 30 uur permanente educatie hebben om uw status te behouden.