Wie werde ich Certified Financial Planner ™?
Ein Certified Financial Planner ™ (CFP®) unterstützt seine Kunden bei der Planung ihrer finanziellen Zukunft, indem er sie bei der Altersvorsorge unterstützt, die beste Versicherung für bestimmte Situationen abschließt und finanzielle Ziele festlegt. Die Tätigkeit umfasst eine Vielzahl von Aufgaben, die von der Erstellung eines ersten Finanzplans bis zur Durchführung und Überwachung des Plans reichen. Aufgrund der Art des Jobs verbringt ein Certified Financial Planner ™ einen Großteil seiner Arbeit mit der Öffentlichkeit. Um Certified Financial Planner ™ zu werden, müssen Sie einen Bachelor-Abschluss erwerben, einen anerkannten CFP®-Kurs belegen, die Zertifizierungsprüfung bestehen und über drei Jahre Erfahrung in der Finanzplanung verfügen.
Sie benötigen einen Bachelor-Abschluss und ein CFP®-Programm an einem vom Certified Financial Planner ™ Board registrierten College, um Certified Financial Planner ™ zu werden. Ein solches Programm besteht in der Regel aus fünf oder sechs Kursen, die den gesamten Wissensbestand für die Prüfung abdecken, einschließlich Investitionen, Nachlassplanung, Leistungen an Arbeitnehmer, Finanzplanungsprozesse und Steuerplanung. Personen mit einem bestimmten höheren Abschluss oder einer Zertifizierung können die Zertifizierungsprüfung auch ohne dieses Programm ablegen. Sie müssen jedoch Ihr Hochschulzeugnis einreichen, um berücksichtigt zu werden. Wenn Sie sich entscheiden, keinen Abschluss oder kein Zertifikat aus einem registrierten Programm zu erhalten, können Sie die Zertifizierungsprüfung trotzdem ablegen, müssen jedoch einen anerkannten Abschluss oder ein Zertifikat erwerben, bevor Sie eine Zertifizierung erhalten.
Wenn Sie Certified Financial Planner ™ werden möchten, legen Sie als Nächstes die Certified Financial Planner ™ -Prüfung ab, die verschiedene Bereiche des Rechnungslegungsprozesses, der Finanzanalyse, der Wirtschaft, des Versicherungswesens und des Wirtschaftsrechts abdeckt. Die Prüfung fordert Sie auf, die in Ihrem Studium gelernten Dinge auf verschiedene Probleme anzuwenden. Sie müssen sich für die Prüfung anmelden und eine Gebühr entrichten. Die Prüfung wird in der Regel über einen Zeitraum von zwei Tagen durchgeführt.
Nachdem Sie die CFP®-Prüfung bestanden haben, werden Sie erst dann Certified Financial Planner ™, wenn Sie die Anforderungen an die Berufserfahrung erfüllen. Sie benötigen mindestens drei Jahre Erfahrung in der Finanzplanung und müssen dem CFP®-Vorstand Unterlagen über Ihre Erfahrungen vorlegen. Diese Erfahrung kann entweder vor oder nach der Erstprüfung gemacht werden, sofern die Mindestanforderung von drei Jahren erfüllt ist. Sie müssen auch einem Ethikkodex zustimmen. Nachdem Sie Ihre Zertifizierung erhalten haben, müssen Sie sich alle zwei Jahre 30 Stunden weiterbilden, um Ihren Status zu erhalten.