Wie werde ich zertifizierter Finanzplaner ™?

Ein Certified Financial Planner ™ (CFP®) hilft seinen Kunden, ihre Finanz -Futures zu planen, indem sie den Ruhestand planen, die beste Versicherung für bestimmte Situationen abschließen und finanzielle Ziele bewerten. Die Aufgabe umfasst eine Vielzahl von Aufgaben, die von der Erstellung eines ersten Finanzplans bis zur Ausführung und Überwachung des Plans reichen. Die Art des Jobs bedeutet, dass ein zertifizierter Finanzplaner einen Großteil seiner Arbeit mit der Öffentlichkeit ausgibt. Um ein Certified Financial Planner ™ zu werden, müssen Sie einen Bachelor -Abschluss machen, einen zugelassenen CFP® -Kurs absolvieren, die Zertifizierungsprüfung bestehen und drei Jahre Erfahrung in der Finanzplanung haben. Ein solches Programm besteht in der Regel aus fünf oder sechs Kursen, die die Kenntnisse für die Prüfung abdecken.einschließlich Investitionen, Nachlassplanung, Leistungen für Mitarbeiter, Finanzplanungsprozesse und Steuerplanung. Diejenigen, die spezifische höhere Abschlüsse oder Zertifizierungen haben, dürfen die Zertifizierungsprüfung ohne dieses Programm ablegen. Sie müssen jedoch Ihr College -Transkript einreichen, um berücksichtigt zu werden. Wenn Sie sich dafür entscheiden, kein Abschluss oder ein Zertifikat von einem registrierten Programm zu erhalten, können Sie die Zertifizierungsprüfung ablegen, müssen jedoch vor der Zertifizierung einen angenommenen Abschluss oder eine Zertifizierung erhalten.

Wenn Sie zertifizierter Finanzplaner ™ werden möchten, werden Sie als nächstes die Prüfung für Certified Financial Planer ™ ablegen, die verschiedene Bereiche von Rechnungslegungsprozessen, Finanzanalysen, Wirtschaftlichkeit, Versicherung und Geschäftsrecht abdeckt. In der Prüfung werden Sie aufgefordert, sich auf verschiedene Probleme anzuwenden, die Sie in Ihrem Studium gelernt haben. Sie müssen die Prüfung beantragen und eine Gebühr zahlen, und die Prüfung istin der Regel über einen Zeitraum von zwei Tagen.

Nachdem Sie die CFP® -Prüfung bestanden haben, werden Sie immer noch ein zertifizierter Financial Planner ™, wenn Sie die Erfahrungsanforderungen erfüllen. Sie benötigen mindestens drei Jahre Erfahrung in Vollzeit in der Finanzplanung und müssen Ihre Erfahrungen an das CFP®-Vorstand einreichen. Diese Erfahrung kann entweder vor der Erstprüfung oder danach kommen, solange sie den Mindestanforderungen von mindestens drei Jahren erfüllt. Sie müssen auch einem Ethikkodex zustimmen. Nachdem Sie Ihre Zertifizierung gewonnen haben, müssen Sie alle zwei Jahre 30 Stunden Weiterbildung haben, um Ihren Status aufrechtzuerhalten.