Jak zostać certyfikowanym planistą finansowym ™?
Certified Financial Planner ™ (CFP®) pomaga jego klientom zaplanować futures finansowy, pomagając planować emeryturę, uzyskując najlepsze ubezpieczenie w poszczególnych sytuacjach i oceniając cele finansowe. Praca obejmuje różne obowiązki, od przygotowania wstępnego planu finansowego po przeprowadzenie i monitorowanie planu. Charakter pracy oznacza, że certyfikowany planner finansowy ™ spędza większość swojej pracy, pracując z społeczeństwem. Aby stać się certyfikowanym Planner Financial ™, będziesz musiał zdobyć tytuł licencjata, wziąć zatwierdzony kurs CFP®, zdać egzamin certyfikacyjny i mieć trzyletnie doświadczenie w planowaniu finansowym.
Będziesz potrzebować tytułu licencjata, a także będziesz musiał wziąć program CFP® w college'u zarejestrowanym przez Certyfikowaną planistę finansową ™. Taki program zazwyczaj składa się z pięciu lub sześciu kursów, które obejmują zbiór wiedzy na temat egzaminu,w tym inwestycje, planowanie nieruchomości, świadczenia pracownicze, procesy planowania finansowego i planowanie podatkowe. Osoby posiadające określone wyższe stopnie lub certyfikaty mogą mieć możliwość przystąpienia do egzaminu certyfikacyjnego bez tego programu; Będziesz jednak musiał przesłać transkrypcję uczelni, aby zostać rozważonym. Jeśli zdecydujesz się nie uzyskać dyplomu lub certyfikatu z zarejestrowanego programu, nadal możesz przystąpić do egzaminu certyfikacyjnego, ale będziesz musiał uzyskać akceptowany stopień lub certyfikat przed uzyskaniem certyfikacji.
Jeśli chcesz zostać certyfikowanym finansowym Planner ™, następnie zdasz egzamin Certified Financial Planner ™, który obejmuje różne obszary procesów księgowych, analizy finansowe, ekonomii, ubezpieczenia i prawa biznesowego. Egzamin prosi o zastosowanie do różnych problemów rzeczy, których nauczyłeś się w swoich studiach. Będziesz musiał ubiegać się o egzamin i zapłacić opłatę, a egzamin jestzwykle podawane przez okres dwóch dni.
Po zdaniu egzaminu CFP® nadal nie zostaniesz certyfikowanym finansowym planner ™, dopóki nie spełnisz wymagań dotyczących doświadczenia. Będziesz potrzebować co najmniej trzech lat doświadczenia w pełnym wymiarze godzin w zakresie planowania finansowego i będziesz musiał przedłożyć dokumentację swojego doświadczenia do zarządu CFP®. To doświadczenie może nadejść albo przed przystąpieniem do pierwszego egzaminu lub po nim, o ile spełnia minimalne wymagania wynoszące co najmniej trzy lata. Będziesz także musiał zgodzić się na kodeks etyczny. Po uzyskaniu certyfikacji będziesz musiał mieć 30 godzin ustawicznego edukacji co dwa lata, aby zachować swój status.