Jak zostać certyfikowanym doradcą finansowym?
Certified Financial Planner ™ (CFP®) pomaga swoim klientom w planowaniu ich finansowej przyszłości, pomagając w planowaniu przejścia na emeryturę, uzyskując najlepsze ubezpieczenie w określonych sytuacjach i oceniając cele finansowe. Zadanie obejmuje szereg obowiązków, od przygotowania wstępnego planu finansowego do wykonania i monitorowania planu. Charakter pracy oznacza, że Certified Financial Planner ™ spędza większość swojej pracy na pracy z opinią publiczną. Aby zostać Certyfikowanym Planistą Finansowym ™, musisz uzyskać tytuł licencjata, wziąć zatwierdzony kurs CFP®, zdać egzamin certyfikacyjny i mieć trzy lata doświadczenia w planowaniu finansowym.
Będziesz potrzebować licencjata, a także musisz wziąć program CFP® na uczelni zarejestrowanej przez Certified Financial Planner ™ Board, aby stać się Certified Financial Planner ™. Taki program zazwyczaj składa się z pięciu lub sześciu kursów obejmujących całą wiedzę do egzaminu, w tym inwestycje, planowanie nieruchomości, świadczenia pracownicze, procesy planowania finansowego i planowanie podatkowe. Osoby posiadające określone wyższe stopnie naukowe lub certyfikaty mogą zostać dopuszczone do egzaminu certyfikacyjnego bez tego programu; jednak konieczne będzie przesłanie transkrypcji z uczelni, aby można było to rozważyć. Jeśli zdecydujesz się nie uzyskiwać dyplomu lub certyfikatu z zarejestrowanego programu, nadal możesz przystąpić do egzaminu certyfikacyjnego, ale przed uzyskaniem certyfikatu musisz uzyskać akceptowany stopień lub certyfikat.
Jeśli chcesz zostać Certyfikowanym Planistą Finansowym ™, przystąpisz do egzaminu Certified Financial Planner ™, który obejmuje różne obszary procesów księgowych, analiz finansowych, ekonomii, ubezpieczeń i prawa gospodarczego. Egzamin prosi o zastosowanie do różnych problemów rzeczy, których nauczyłeś się podczas studiów. Będziesz musiał ubiegać się o egzamin i uiścić opłatę, a egzamin jest zwykle wystawiany na okres dwóch dni.
Po zdaniu egzaminu CFP® nadal nie uzyskasz tytułu Certified Financial Planner ™, dopóki nie spełnisz wymagań dotyczących doświadczenia. Będziesz potrzebował co najmniej trzech lat doświadczenia w pełnym wymiarze czasu pracy w planowaniu finansowym i będziesz musiał przedłożyć dokumentację swojego doświadczenia Radzie CFP®. To doświadczenie może przyjść przed przystąpieniem do egzaminu wstępnego lub po nim, o ile spełnia minimalny wymóg co najmniej trzech lat. Będziesz także musiał zgodzić się na kodeks etyczny. Po zdobyciu certyfikatu będziesz musiał mieć 30 godzin ustawicznego kształcenia co dwa lata, aby utrzymać swój status.