¿Cómo me convierto en un planificador financiero certificado ™?
Un planificador financiero certificado ™ (CFP®) ayuda a sus clientes a planificar su futuro financiero ayudando al plan para la jubilación, obteniendo el mejor seguro para situaciones particulares y evaluando objetivos financieros. El trabajo abarca una variedad de deberes que van desde la preparación de un plan financiero inicial hasta llevar a cabo y monitorear el plan. La naturaleza del trabajo significa que un planificador financiero certificado ™ gasta gran parte de su trabajo trabajando con el público. Para convertirse en un planificador financiero certificado ™, deberá obtener una licenciatura, tomar un curso CFP® aprobado, aprobar el examen de certificación y tener tres años de experiencia en planificación financiera.
Necesitará un título de licenciatura y también deberá tomar un programa CFP® en una universidad registrada por el planificador financiero certificado ™ para convertirse en un planer financiero certificado. Tal programa generalmente consta de cinco o seis cursos que cubren el cuerpo de conocimiento para el examen,incluyendo inversiones, planificación patrimonial, beneficios de los empleados, procesos de planificación financiera y planificación fiscal. Aquellos que tengan títulos o certificaciones más altos específicos pueden tomar el examen de certificación sin este programa; Sin embargo, deberá enviar su transcripción universitaria para ser considerado. Si decide no obtener un título o certificado de un programa registrado, aún puede tomar el examen de certificación, pero deberá obtener un título o certificación aceptado antes de obtener la certificación.
Si desea convertirse en un planificador financiero certificado ™, luego tomará el examen Certificado Financial Planner ™ que cubre varias áreas de procesos contables, análisis financiero, economía, seguro y derecho comercial. El examen le pide que aplique a diversos problemas las cosas que ha aprendido en sus estudios. Tendrá que solicitar el examen y pagar una tarifa, y el examen estípicamente administrado durante un período de dos días.
Después de aprobar el examen CFP®, aún no se convertirá en un Certificado Financial Planner ™ hasta que cumpla con los requisitos de experiencia. Necesitará al menos tres años de experiencia trabajando a tiempo completo en planificación financiera y tendrá que enviar documentación de su experiencia a la Junta CFP®. Esta experiencia puede venir antes de tomar el examen inicial o después de él, siempre y cuando cumpla con el requisito mínimo de al menos tres años. También tendrá que aceptar un código de ética. Después de obtener su certificación, deberá tener 30 horas de educación continua cada dos años para mantener su estado.