인증 된 재무 플래너 ™는 어떻게 되나요?

CFP® (Certified Financial Planner ™)는 자신의 고객이 퇴직 계획을 돕고, 특정 상황에 대한 최고의 보험을 얻고, 재무 목표를 평가함으로써 자신의 고객이 재무 미래를 계획하도록 도와줍니다. 이 작업에는 초기 재무 계획 준비에서 계획 수행 및 모니터링에 이르기까지 다양한 업무가 포함됩니다. 이 작업의 특성은 인증 된 재무 플래너 ™가 대중과 함께 일하는 많은 직무를한다는 것을 의미합니다. 인증 된 재무 플래너 ™가 되려면 학사 학위를 취득하고 승인 된 CFP® 과정을 수강하고 인증 시험을 통과하며 재무 계획에 3 년의 경험을 쌓아야합니다.

학사 학위가 필요하며 Certified Financial Planner ™ 보드가 등록한 대학에서 CFP® 프로그램을 수강해야합니다. 이러한 프로그램은 일반적으로 시험의 지식 본문을 다루는 5 개 또는 6 개의 과정으로 구성됩니다.투자, 부동산 계획, 직원 혜택, 재무 계획 프로세스 및 세금 계획을 포함하여. 특정 학위 또는 인증을 보유한 사람들은이 프로그램없이 인증 시험을 치를 수 있습니다. 그러나 고려하려면 대학 성적 증명서를 제출해야합니다. 등록 된 프로그램에서 학위 나 인증을받지 않기로 결정한 경우 인증 시험을받을 수 있지만 인증을 받기 전에 수락 된 학위 또는 인증을 받아야합니다.

Certified Financial Planner ™가 되려면 다음으로 회계 프로세스, 재무 분석, 경제, 보험 및 비즈니스 법률의 다양한 영역을 다루는 Certified Financial Planner ™ 시험을 치릅니다. 시험은 공부에서 배운 것들을 다양한 문제에 적용하도록 요청합니다. 시험을 신청하고 수수료를 지불해야하며 시험은 다음과 같습니다.일반적으로 이틀에 걸쳐 제공됩니다.

CFP® 시험에 합격 한 후에도 경험 요구 사항을 충족 할 때까지 공인 금융 플래너 ™가되지 않습니다. 재무 계획에서 풀 타임으로 일한 경험이 필요하며 경험에 대한 문서를 CFP® 이사회에 제출해야합니다. 이 경험은 최초 시험을 치르기 전에 또는 최소 3 년의 최소 요구 사항을 충족하는 한 이후에 올 수 있습니다. 또한 윤리 강령에 동의해야합니다. 인증을받은 후에는 상태를 유지하기 위해 2 년마다 30 시간의 평생 교육을 받아야합니다.