Certified Financial Planner ™는 어떻게됩니까?

CFP® (Certified Financial Planner ™)는 퇴직 계획을 세우고 특정 상황에 가장 적합한 보험을 확보하며 재무 목표를 평가함으로써 고객의 재무 미래 계획을 세우는 데 도움을줍니다. 업무는 초기 재정 계획 준비에서부터 계획 수행 및 모니터링에 이르는 다양한 업무를 포함합니다. 직무의 본질은 Certified Financial Planner ™가 자신의 업무 중 상당수를 대중과 함께 일한다는 의미입니다. Certified Financial Planner ™가 되려면 학사 학위를 취득하고 승인 된 CFP® 과정을 수강하며 인증 시험에 합격하고 3 년의 재무 계획 경험이 있어야합니다.

학사 학위가 필요하고 Certified Financial Planner ™ 보드에 등록 된 대학에서 CFP® 프로그램을 수강하여 Certified Financial Planner ™가되어야합니다. 이러한 프로그램은 일반적으로 투자, 부동산 계획, 직원 복리 후생, 재무 계획 프로세스 및 세금 계획을 포함하여 시험에 대한 지식을 다루는 5-6 개의 과정으로 구성됩니다. 특정 학위 또는 자격증을 소지 한 사람은이 프로그램없이 인증 시험을 치를 수 있습니다. 그러나 고려하려면 대학 성적 증명서를 제출해야합니다. 등록 된 프로그램에서 학위 또는 수료증을받지 않기로 결정한 경우에도 인증 시험을 치를 수 있지만 인증을 받기 전에 합격 한 학위 또는 인증을 취득해야합니다.

Certified Financial Planner ™가 되려면 회계 프로세스, 재무 분석, 경제, 보험 및 비즈니스 법률의 다양한 영역을 다루는 Certified Financial Planner ™ 시험을 치르게됩니다. 시험은 학습에서 배운 것들을 다양한 문제에 적용하도록 요구합니다. 시험을 신청하고 수수료를 지불해야하며 시험은 일반적으로 2 일 동안 실시됩니다.

CFP® 시험에 합격 한 후에도 경험 요건을 충족 할 때까지는 Certified Financial Planner ™가되지 않습니다. 재무 계획에서 풀 타임으로 일한 경험이 3 년 이상 필요하며 경험에 대한 문서를 CFP® 이사회에 제출해야합니다. 이 경험은 초기 시험을 치르기 전 또는 최소 3 년의 최소 요구 사항을 충족하는 경우에 나올 수 있습니다. 또한 윤리 강령에 동의해야합니다. 자격증을 취득한 후 신분을 유지하려면 2 년마다 30 시간의 평생 교육을 받아야합니다.